15 bra frågor att ställa sig – inte bara just nu… ?
Många gånger är det svårare att ställa sig rätt fråga än att hitta svaret till den...
Då är vi i skrivande stund nästan -20 procent ner från toppen den 19 februari. Onekligen har det varit väldigt intressanta börsdagar på sistone. Sannolikheten för att den här nedgången (på amerikanska börsen) skulle ske så snabbt som den gjorde ligger på mindre än 0.1 % sedan slutet av 1800-talet. Det visar börsens oförutsägbarhet och vikten av att inte ha alla äggen i samma korg.
Bloggrannen Ben Carlson skrev häromdagen en artikel med 15 riktigt bra frågor att ställa sig i situationer som den här. Frågorna är helt i linje med min egen filosofi att många gånger är det svårare att ställa sig rätt fråga än att hitta svaret till den. Egentligen är det riktigt bra frågor att ställa sig när som helst, inte bara i en kris. Precis som vanligt är svaren högst personliga och det viktiga är egentligen resonemanget man för.
- Om jag säljer mina fonder/aktier nu, vad är min plan för att köpa tillbaka dem?
- Har min sparhorisont, riskprofil eller omständigheter förändrats tillräckligt mycket för att motivera en portföljförändring / förändring i mitt sparande?
- Kommer min livsstil eller min vardag förändras till följd av att aktierna fortsätter att falla?
- Tog jag hänsyn till att aktier kan falla när jag satte ihop min portfölj / mitt sparande?
- Har jag överskattat min risktolerans och har för mycket risk?
- Kommer jag att behöva pengarna som är investerade i aktier de kommande 3 till 5 åren?
- Matchar min portfölj mitt behov, förmåga och vilja att ta risk?
- Förstår jag verkligen hela spannet av utfall (både ökning och minskning av värde) när jag investerar i aktier?
- Är min portfölj tillräckligt diversifierad för att klara stora rörelser i aktiemarknaden?
- Matchar min investeringsplan och strategi min personlighet?
- Hur har jag reagerat och mått när börsen har fallit tidigare gånger?
- Hur mycket svängningar / volatilitet är jag villig att acceptera för att få en högre avkastning över tid?
- Vad är min grundläggande tro kring sparande och investeringar?
- Vad har jag i portföljen (i hinkarna) och varför?
- Vad kan få mig att köpa eller sälja aktier, fonder eller tillgångsslag i min portfölj?
Hoppas du får glädje av frågorna! ?
Jan
PS. Jag har fått en del frågor kring ombalansering. Om du har LYSA så behöver du inte ombalansera överhuvudtaget, det sköter fondroboten automatiskt åt dig. När det gäller modellportföljerna så upplever jag inte riktigt behovet än. Glidningen i ”Globala barnportföljen” med 80 % aktier, 10 % räntor och 10 % guld ligger just nu ”bara” på 76,5% aktier, 11,5 % räntor och 12,1 % guld.
Jag tycker det kan få glida lite till innan vi gör något. Jag återkommer när och om det blir aktuellt via mejl. Anmäl dig gärna till nyhetsbrevet om du inte har gjort det. Det är kostnadsfritt, kommer bara ca en gång i månaden och ger dig dessutom några av guldkornen från 10 års artiklar.
Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. För undvikande av tvivel noteras att Lag (2003:862) om finansiell rådgivning till konsumenter eller annan liknande lagstiftning alltså inte äger tillämpning på information på RikaTillsammans.
Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet, vi rekommenderar dessa. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.
