Introduktion av Spiltan Aktiefond Investmentbolag

Introduktion av Spiltan Aktiefond Investmentbolag

Äntligen! - En fond som investerar i framgångsrika investmentbolag

Jag är ju en stor förespråkare av långsiktigt sparande i form av en mekanisk plan, där man först sätter undan pengar varje månad och sedan investerar dem för en årlig avkastning på mellan 8-14 % över en period på 4-8 år.

Jag själv investerar med en sådan strategi där jag främst lägger i pengar i följande tre potter.

Det här är en gammal artikel från 2011. Även om resonemanget stämmer, så investerar jag idag mer enligt principerna för Nybörjarportföljen och RikaTillsammans-portföljen.

Pott 1 – Bred indexfond eller globalfond

Indexfond – Avanza Zero – som följer stockholmsbörsens OMX30 (som vi också mäter aktieklubben mot – OMX30 kan jämföras med en påse med de 30 största bolagen på stockholmsbörsen, det som de brukar redovisa på nyheterna (typ)). Förväntad avkastning ca 8 % över en längre period. Det motsvarar även den historiska avkastningen över de senaste 100 åren.

Den andra favoriten för ett riktigt långsiktigt sparande (läs: pension) gillar jag breda global- eller regionfonder såsom t.ex. Skagen Global eller Skagen Kon-tiki. Har även tre andra favoriter i hedgefonderna Brummer Lynx, Brummer Multi-Strategi och Coeli Spektrum.

Allt ovanstående kan man handla både via Avanza och Nordnet.

Pott 2 – Investment- och familjebolagen.

Investmentbolagen/familjebolagen – är min egentliga favorit. Jag tror ju mycket på att kopiera människor som gör något framgångsrikt, tittar på vad de gör och gör sedan samma sak. I Sverige har alla förmögna släkter ett motsvarande och i de flesta fall börsnoterat bolag:

  • Wallenberg – Investor
  • Persson – Hennes & Mauritz
  • Bröderna Paulsson – PEAB
  • Rausing – Tetra Laval
  • Söderberg – Ratos
  • Stenbeck – Kinnevik
  • Lundbergs – Lundbergsföretagen
  • Douglas – Latour
  • Ingvar Kamprad – IKEA
  • Bertil Hult – EF
  • Melker Schörling – Securitas
  • Sten – Stenagruppen
  • Akelius – Akelius Fastigheter
  • Carl Bennet – Bennet gruppen
  • m.fl.

Det som ofta kännetecknar dessa bolagen är att de är några av de få som faktiskt fortfarande är långsiktiga i våra dagar. De flesta av företagen kan du dessutom investera i vilket innebär att dina pengar förvaltas på precis samma sätt.

Det bästa av allt är att de dessutom förvaltas gratis, och du får tillgång till samma årliga avkastning som de får (dessa familjerna lever ofta på inkomsterna som dessa bolag genererar i form av vinst som sedan delas ut till dem och deras närmaste). Det betyder att du inte behöver sitta och sköta dina investeringar själv, utan du kan delegera det till dem. Dessa företag har ofta staber av personal vars enda uppgift är att förvalta deras förmögenhet – varför inte låta dem förvalta dina pengar också?

Tobias Schildfat skriver om det här i sin fantastiska bok – ”Vägen till din första miljon – bygg din egen pengamaskin” – där han visar att många av dessa bolagen dessutom har genererat en överavkastning i förhållande till index (pott 1) och en historisk avkastning på 12 – 14 % per år mot genomsnittet på 8 % per år. Testa gärna ränta-på-ränta kalkylatorn för att se vilken skillnad det gör för avkastningen här.

Jag själv investerar ganska aktivt i dessa investmentbolagen åt mig själv och enligt den mekaniska planen som jag har skapat åt min lilla dotter Freja, där jag favoriserar bland annat Ratos, Lundbergsföretagen och Hennes & Mauritz.

Pott 3 – Stjärnaktierna

Sedan finns där slutligen några stjärnaktier som jag också gillar som sticker ut som klara stjärnor på natthimlen. Några av dessa här:

  • Hennes & Mauritz – har i genomsnitt gjort 25 – 30 % per år i snart 30 år. Såg någon siffra att 10.000 SEK investerat i H&M 1984 skulle ge ungefär 2.400.000 SEK idag.
  • Berkshire Hathaway – Warren Buffets, världens rikaste mans, investmentbolag, som har haft ett genomsnitt på 21 % i snart 56 år. Det betyder att dina pengar dubblas ungefär vart tredje år. 1.000 USD investerat 1956 är idag värda mer än 5.000.000 USD!

Andra företag som jag har på bevakningslistan för stjärnaktier är Apple, Nike, Coca-Cola m.fl. stora bolag som genererar bra vinster år efter år efter år.

Äntligen?

Varför jag skriver äntligen är att vi är få som står för de resonemangen ovan, det är främst Tobias Schildfat och Per Börjesson (som även skrivit boken ”Så kan alla svenskar bli miljonärer”).

Idag damp det ner ett nyhetsbrev i brevlådan från just Per som skriver om att Spiltan har skapat en fond som heter ”Aktiefond Investmentbolag” vars uppgift kommer att vara att investera enligt en långsiktig strategi, med låga avgifter (läs: varför är det viktigt) och vara passivt förvaltad.

Det är med stor sannolikhet något som jag kommer att lägga både mina och Frejas pengar i, under förutsättning att de motsvarar förväntningarna. Läs gärna hela nyhetsbrevet nedan, eftersom jag inte hade kunnat skriva det bättre själv.:

Bättre avkastning än börsen – lägre kostnader än index!

I månadsskiftet november/december introducerade Spiltan Fonder, Aktiefond Investmentbolag. Fonden innehåller en portfölj av svenska investmentbolag som historiskt har gått bättre än börsen. Fonden har fått stor uppmärksamhet i media och till exempel skrev en av Sveriges ledande fondanalytiker, Jonas Lindmark på Morningsstar ”Äntligen en ny sorts fond”. I budskapet till svenska folket hur man skall spara långsiktigt i aktier har vi på Spiltan predikat tre alternativ:

Egna aktier: Att köpa och behålla en portfölj av investmentbolag är ett av de bästa alternativen. Ger aktiv förvaltning och ägande i Sveriges bästa bolag. Historisk har en sådan portfölj gett en överavkastning i jämförelse med börsen men också exponering mot ett antal onoterade bolag.

Indexfonder: Spara i dem med lägst kostnader. Bra om man inte tror att det finns någon förvaltare som kan slå index. Warren Buffett säger att ”dumma pengar blir smarta när de väljer indexfonder”.

Aktiva fonder: Spara bara i fonder som verkligen är aktiva och väljer ut de bästa bolagen oberoende av deras vikt i index. Det finns faktiskt förvaltare som över långa tidsperioder skapat en meravkastning.

Det fantastiska med Spiltan Aktiefond Investmentbolag är att fonden kombinerar alla tre alternativen. Fonden köper och behåller investmentbolag som har aktiv förvaltning av sina portföljbolag. Fonden har en förvaltningskostnad på 0,2 % vilket är lägre än snittet för alla svenska indexfonder. Dessutom har fonden låga transaktionskostnader då fonden köper och behåller bolagen. Genom investmentbolagen får man också en aktiv förvaltning av deras portföljbolag.

Enda haken är att den nya fonden inte kommer att rekommenderas av så många finansiella ”rådgivare” för när avgiften är så låg kommer de inte att tjäna några pengar på kick-backs. På samma sätt har samma rådgivare aldrig rekommenderat att man skall köpa och behålla investmentbolag, vilket är den största anledningen till att de handlas med en rabatt. Spiltan Fonder är övertygade om att på lång sikt kommer fonden att bli en succé, precis som Spiltan Räntefond Sverige, som på fyra år fått in ett kapital på 2 miljarder kronor (utan någon marknadsföringsbudget) genom att vara den bästa och billigaste (avgift 0,1 %) korta räntefonden. Då det kan ta lång tid innan fonden blir lönsam för Spiltan Fonder har investmentbolaget Industrivärden ”sponsrat” starten genom att satsa egna pengar i fonden.

Den nya fonden är t ex bra när man sparar till barn där man har långa spartider. Den passar också utmärkt för allt månadssparande. Störst inflöde kommer fonden nog att få från månatliga avsättningar till tjänstepensioner från de svenskar som inte är bundna av avtal med arbetsmarknadens parter. Nu kan man öppna ett pensionskonto hos Avanza eller Nordnet och genom att välja en mix mellan Spiltan Räntefond (avgift 0,1 %) och Spiltan Aktiefond Investmentbolag (avgift 0,2 %) få en totalkostnad på sitt pensionssparande inklusive avkastningsskatt (ca 0,5 %) på under 0,7 % per år. Motsvarande kostnad för ett sparande i en traditionell försäkring torde vara 2-3 % per år.

De fondbytartjänster som marknadsförs av de ledande försäkringsmäklarkedjorna kan genom fondavgifter, fondbytesavgifter (minus fondrabatter plus avkastningsbaserade avgifter), transaktionskostnader inne i fonderna, försäkringsavgifter och avkastningsskatt ha totalkostnader på upp till 5 % om året. I den senaste undersökningen av utfallet från dessa tjänster visar det sig att 10 av 10 tjänstemän som gått ur de kollektiva systemen har fått lägre avkastning kostnader [RikaTillsammans ändring] på sina tjänstepensioner. Om man har ca 4 % lägre kostnader om året, plus möjlighet att få högre avkastning, innebär det att man har fördubblat sitt pensionskapital på ca 18 år.

Svenska fondmarknaden har fått en ny fond som kommer att ta stora marknadsandelar. Frågan är bara hur lång tid det kommer att ta innan svenska folket upptäcker fonden. Finansiella ”rådgivare” som tjänar pengar på en del av avkastningen på det förvaltade kapitalet kommer nog aldrig att rekommendera fonden men de som är kloka slutar att använda deras tjänster och fattar istället egna beslut om sitt långsiktiga aktiesparande.

Per H Börjesson
Ordförande Spiltan Fonder

Relaterade artiklar

Relaterade etiketter och ämnen

akelius preferensaktie, avanza, Avanza Zero, avkastning, frejas portfölj, nordnet, OMX, pensionssparande, Skagen Global, spiltan, Spiltan Aktiefond Investmentbolag

Kommentera

12 kommentarer finns till denna artikel:

  1. Vit pil

    Jag vill lära mig ett så långsiktigt sparande som det kan bli när jag har fyllt 60+.

    Jag läser vad du delar med dig om och vill lära mer.

    Tacksam för hur jag ska starta upp, kan sätta undan 5000kr/ månad.
    Tacksam för nyhetsbrev.

    Soliga vårhälsningar från Inger & Käringön

    Gravatar ikon för användaren
    Inger.wiede@gmail.com
  2. Vit pil

    Hej Jan

    Jag har som många andra på inrådan läst både Shildfats och Börjessons böcker. Mycket inspirerande, logiskt och intressant.
    Har också studerat aktiestinsens och Warren Buffets strategier.

    Jag har för närvarande en portfölj med de flesta Investmentbolagen, inklusive Öresund, Melker Schörling och Ratos.
    Månadssparar också i Avanza Zero.

    Men det här med Ratos är ju en historia. Har ju gått så bra tidigare, och är så rekommenderad. Inte minst av Tobias Shildfat i hans bok.
    Men nu är det ju så att den går uruselt och tynger min portfölj hårt.
    Ska man göra som Buffett och aktiestinsen så ska man ju ha is i magen och behålla.
    Men man blir ju bekymrad. Har det med nya VD:n Campbell att göra?
    Vad har du för förslag? Ska man sälja?
    Skulle ju kunna byta ut mot H&M, Berkshire Hathaway, eller fondspara i Turkiet som går ypperligt.

    Hälsningar
    Magnus

    Gravatar ikon för användaren
    Magnus Klemming
  3. Vit pil

    Hej Jan
    Jag är en 20-årig kille som på senare tid har börjat intressera mig allt mer för aktier och olika sparalternativ. Jag har bland annat precis läst ut boken ”vägen till din första miljon” och det var mycket inspirerande läsning.
    I nuläget så är jag kund hos Swedbank och har där ägande i deras aktiefond ”kapitalinvest”. Mina föräldrar har sparat 100kr/månad i denna fond ända sen jag föddes. Jag har efter att ha läst Tobias Schildfats bok börjat kolla upp den här fonden lite mer grundligt och har sett att dels fondavgiften är väldigt hög (1,4%) men även att resultatet för denna fond under snart 20 år ligger på endast + 4,13% (ska tilläggas att mina föräldrar inte har någon vidare kunskap i det här med fonder/aktier mm). Men detta måste väl under 20 års tid ändå vara ett fruktansvärt dåligt resultat, eller har jag fel?
    Det jag istället har funderat på nu är att sälja av hela den här fonden och istället investera allt (kanske inte allt på en gång,utan en viss summa i månaden?) i den här så kallade Spiltan Aktiefond Investmentbolag. Tror du att detta skulle vara mer lönsamt än att ha kvar min nuvarande fond hos Swedbank. Är ju inte särskilt insatt i vad det här med investmentbolag innebär (förutom det som jag läst i Tobias bok) så därför tänker jag att det är bättre att investera i en fond med flera olika investmentbolag än enskilda investmentbolag. Sen vill jag gärna lära mig mer om investmentbolag, har varit ute lite på deras hemsidor, men är mycket text och sådär som man inte förstår + ett enorm mängd siffrot hit och dit. Rekommenderar du något särskilt för att få mer kunskap om investmentbolag så att jag i framtiden förhoppningsvis ska kunna sköta mina investeringar själv utan hjälp av diverse fonder.

    Gravatar ikon för användaren
    Andreas Melin
    1. Vit pil

      Hej Andreas,

      Tack för din kommentar!

      Det jag rekommenderar är naturligtvis att läsa tobias och pers bok, men även att fundera på vad du vill och vad ditt mål med investerandet är. Spiltans fond kan ju absolut vara bra, om den tar dig dit som du vill. Jag kommer att skriva ett inlägg om det här inom kort så återkom gärna!

      Hälsningar
      Jan

      Gravatar ikon för användaren
      Jan Bolmeson
    2. Vit pil

      Ps. Och grattis till att vara så intresserad redan vid din ålder. :-) ds

      Gravatar ikon för användaren
      Jan Bolmeson
    3. Vit pil

      Hej Andreas!

      Jag är också en ung aktienybörjare och funderar i samma banor. Började också med att läsa Schildfats bok. Hör gärna av dig angående hur det gått för dig och vad du tagit för beslut!

      Mvh
      simon_lindgren@live.com

      Gravatar ikon för användaren
      Simon Lindgren
  4. Vit pil

    Vad är fördelen att köpa denna investmentfond istället för att själv köpa aktier i samma bolag som ligger i fonden?

    Jag har i min portfölj Ratos, Lundbergs, Industrivärden samt Investor.

    Skulle det kunna vara mer lönsamt att sälja dem och gå all in i fonden?

    Gravatar ikon för användaren
    Marcud
    1. Vit pil

      Hej Marcus,

      Nej, personligen så tror jag inte det. Har man kunskapen att man kan göra det själv så tror jag att det är bättre.

      Hälsningar,
      //jan

      Gravatar ikon för användaren
      Jan Bolmeson
  5. Vit pil

    Hej Henrik,

    Tack för din kommentar!

    Just PEAB är en aktie jag är lite osäker på eftersom de befinner sig i byggbranschen där jag tror att vi har en bubbla och står de där med osålda objekt så kommer de förmodligen få mer stryk…

    //jan

    Gravatar ikon för användaren
    Jan Bolmeson
    1. Vit pil

      Tänkte bara säga att Peab i sig satsar något grymt här i Lund i det medicinska forskningen och äger både medicon village och MaxIV eller rättare sagt dotterbolag till Peab. Sen så är de total entreprenör i gruvan uppe i Pajala som ska börja bryta nu i höst som de även har investerat mycket pengar i om jag har förstått det hela rätt…. Jag själv köpte precis aktier i Peab då jag verkligen tror på detta bolag, nja självklart så jobbar jag i företaget själv än så länge ;)

      Gravatar ikon för användaren
      Johan
    2. Vit pil

      Hej Johan,

      Roligt att få lite annat perspektiv på PEAB, för de flesta är skeptiska till dig – jag gillar det för att där finns en tydlig och långsiktig ägare.

      På sikt så kan det absolut bli en bra affär. : )

      Många hälsningar,
      //jan

      Gravatar ikon för användaren
      Jan Bolmeson