Hej!
Jag önskar feedback om den här portfölj kan fungera som buffert
- 25 % – SPP Aktiefond Global
- 50 % – Spiltan Räntefond Sverige
- 10 % – IKC Avkastningsfond
- 10 % – AMF Räntefond Lång
- 5 % – Spiltan Högräntefond
Undrar om skulle 20% aktier på SPP Global och 55 Spiltan skulle fortfarande lönsamt. Tanken är lägga 100.000.
Jag brukar räkna att en globalfond gör i genomsnitt 7 %. Således gör 20 % av 7 % ca 1.4 %. Räntor i övrigt brukar ligga på ca 1.5 %. I ditt fall skulle jag säga att den årliga genomsnittsavkastningen skulle bli:
7 % * 0.2 + 1.5 % * 0,8 = 1.4 + 1.2 = ca 2.5 %
I stora drag är ju det identiskt med mitt portföljförslag, så självklart kommer jag säga att det är en bra kombination. ?
Kanske man skulle korrigerat ned ovan att säga att räntedelen gör 1 % istället för 1.5 % när jag tänker efter. Då är man hellre på den säkra sidan. ?
Spiltan högräntefond har avkastat 3 - 5 % per år de senaste åren. Väsentligt bättre alltså än ditt förslag. Investera 100 % i Spiltan. Den fonden är också relativt stabil för variationer hos börsen. Det enkla är oftast det bästa!
Fast 100% i en högräntefond är inte på något sätt säkert.
Att låna ut pengar till mindre bolag med högre risk som har större risk för att ge kreditförluster och speciellt om vi skulle hamna i en lågkonjunktur där pengar inte finns tillgängligt lika lätt längre för dessa mindre bolag. Då kommer vi verkligen få se på kreditförluster som kommer påverka dessa räntefonder med hög risk!