Jag försöker bygga ihop en fondportfölj baserat på de bästa fonderna 2018 som är presenterade här. Men jag blir inte klok på den procentuella viktningen.
Om jag har 750 sek som jag vill spara i Fonder via månadsspar är det helt galet fel om jag väljer 3 st fonder med lika delar i varje? Jag vill automatisera mitt sparande och vill helst “glömma” bort denna del av min portfölj under året. Jag vill inte välja endast en Global fond för hela månadsbeloppet.
Anledningen till viktningen är att justera risken. Anledningen till att den globala fonden har så stor andel i Jans portfölj är att justera risken nedåt. Genom att investera en större andel i mindre marknader så ökar risken. Det blir konsekvensen av att dela lika, eftersom de andra fonderna är enskilda marknader.
Det går att skriva in procentsatser i det automatiska månadssparandet, så låt inte det vara ett hinder. Däremot så kan du behöva balansera om portföljen var eller varannat år för att justera risken igen. Om du inte vill engagera dig och göra ombalanseringen (som alltså tar ett par timmar per år) så kan du titta på en tjänst som gör det åt dig, t.ex. lysa.se - naturligtvis till en avgift.