Fortsättning på @mattiasa90 investeringsdagbok (Portföljer på frejvid och Kiwitrader)

Tänkte i denna tråden fortsätta lite på den investeringsdagbok som jag påbörjade i den här tråden Investeringsdagbok + Efterlikna Optis portföljer på Nordnet till lägre avgift. Opti-6 och Opti-9. Den tråden beskrev även hur jag efterliknade Optis olika portföljer samt uppföljning på dessa. Men då jag har gått över till Frejvid så kändes tråden inaktuell och jag fortsätter därför i denna nya tråd.

Här kommer jag beskriva mina portföljer samt ge uppföljning på avkastning med jämna mellanrum samt tänka högt och bolla idéer.

Jag har tre portföljer (lågriskportfölj, mellanrisk, passiv) som alla består av aktier, räntor, guld och råvaror men med olika fördelning.

Aktiedelen är inspirerad av basportföljen som Jan har tagit fram:
70% global
10% tillväxtmarknader (50/50 stora/småbolag)
10% Sverige (50/50 stora/småbolag)
10% Amerikanska småbolag

Räntedelen är uppbyggd enligt följande upplägg:
50% statsobligationer (60/40 amerikanska/europeiska)
20% realräntor (50/50 amerikanska/europeiska)
20% företagsobligationer (50/50 amerikanska/europeiska)
10% statsobligationer tillväxtmarknader

Mer om räntefonderna som jag har valt kan ni läsa om i detta inlägg:

Mer om portföljerna och dess uppbyggnad och vilka fonder kan ni läsa om detta inlägg:

Kortfattat:
Lågrisk Välkommen till Frejvid
10% aktier (inga småbolag i Sverige och tillväxtmarknad-delen)
80% räntor
7% guld
3% råvaror
Mellanrisk Välkommen till Frejvid
40% aktier
40% räntor
15% guld
5% råvaror
Högrisk/Passiv Välkommen till Frejvid
75% aktier
10% räntor
7,5% guld
7,5% råvaror

När jag jämför portföljerna och dess avkastning så kommer jag göra det mot Nybörjarportföljen, Globala barnportföljen, Lysa bred 20/80, Lysa bred 60/40 och Lysa bred 90/10 samt Storebrand Global All Countries (tidigare Spp aktiefond global) då det är dessa jag ser som alternativ mot att göra det själv. Det är även dessa olika portföljer som brukar rekomenderas här på forumet för de olika hinkarna. Infon hämtar jag från Shareville när det gäller modellportföljerna och från Lysas hemsida som visar historisk avkastning på sina portföljer med vald fördelning. Frejvid visar också simulerad historisk avkastning på mina valda portföljer.

Planen nu i början är att uppdatera ca 1 gång i månaden till att börja med för att sedan gå över till uppdateringar om avkastning 1-4 gånger per år om inga särskilda förändringar görs.

9 gillningar

När du ändå har krånglat till det hade inte varit helt fel lägga in 100% LF Global indexnära och Spp aktiefond Global i jämförelse med 100% aktie index :thinking::raised_hands:. Blir det för jobbigt för dig @MattiasA90 när du ändå har gjort mig sjösjuk till 100% :joy::+1:. ?

3 gillningar

Du har rätt! Jag kan lägga till jämförelse mot SPP aktiefond global i jämförelsen mot min passiva portfölj.
Väljer SPP före LF då jag själv har SPP i t.ex min pensionsportfölj där den är den enda fonden. Den är även bredare än LF och inkluderar tillväxtmarknader vilket jag själv också gör.

2 gillningar

Blir bra så :+1:.

1 gillning

Här är en första uppdatering med siffror från idag runt 14-tiden.

220524 Lågriskportfölj 10/80/7/3 Lysa 20/80
1 mån 0,93% -1,28%
3 mån -1,65% -4,42%
i år 1,11% -7,15%
1 år 10,31% -3,78%
5 år 25,35% 10,23%
220524 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 60/40 Nybörjarportföljen
1 mån -1,24% -2,38% -2,51%
3 mån -1,23% -3,96% -2,66%
i år -1,18% -8,65% -6,09%
1 år 11,48% 0,12% 3,04%
5 år 48,60% 34,88% 36,98%
220524 Högriskportfölj 75/10/7,5/7,5 Lysa 90/10 Globala barnportföljen SPP aktiefond global
1 mån -2,71% -3,21% -3,14% -3,13%
3 mån -0,98% -3,61% -2,62% -3,97%
i år -4,43% -9,78% -8,32% -10,23%
1 år 11,50% 3,05% 6,30% 5,40%
5 år 67,47% 53,37% 59,72% 67,54%

Hoppas det går att utläsa tabellerna. Vet inte hur man får in från excell på ett snyggare sätt.

3 gillningar

Jag har kikat lite extra på aktiedelen för sig och räntedelen för sig.

Aktiedelen är inspirerad av basportföljen men med lite mer småbolag.
70% global
5% tillväxtmarknad
5% småbolag tillväxtmarknader
5% sverige
5% småbolag sverige
10% småbolag USA.

Här har jag jämfört avkastning mot Lysa bred 100% aktier och Länsförsäkringar global indexnära och SPP aktiefond global

MattiasA90 aktier Lysa 100% aktier LF Global SPP global
1 mån -3,34% -5,11% -4,14% -4,31%
3 mån -5,14% -4,52% -4,68% -7,23%
i år -9,65% -11,68% -10,60% -11,33%
1 år 6,38% 1,56% 7,73% 3,40%
5 år 71,48% 56,34% 71,53% 65,03%

Räntedelen är krångligare. Jag gillar att diversifiera räntorna och de ska vara globala och inte enbart svenska. Durationen är väldigt mixad med korta, medellång och väldigt långa räntor. De är dock inte valutasäkrade till SEK men i en långsiktigt portfölj så inbillar jag mig att det inte är superviktigt. En del av avkastningen beror säkert till viss del av valutaexponeringen.

När det gäller företagsobligationer så har jag valt med rörlig ränta då jag tänker att det är mindre känsligt för ränteläget. Jag har även valt fonder som består av investment grade, alltså företag med god kreditvärdighet.

Räntor är ju dessutom mycket mer volatilt än sparkonto och ingen garanti för bättre avkastning än sparkonto. Räntefonder kan ju fortfarande gå ner en hel del då och då. Men det finns perioder där de kan gå väldigt bra och på lång sikt så tror jag att man får bättre avkastning på räntor än sparkonto. Gillar man även att ha allt samlat i samma portfölj så är det ju räntor som gäller.

Majoriteten (80%) är placerat i statsobligationer och realräntor eftersom dessa verkar ha lägst korrelation mot aktier.

30% amerikanska statsobligationer
20% europeiska statsobligationer
10% amerikanska realräntor
10% europeiska realräntor
10% amerikanska företagsobligationer
10% europeiska företagsobligationer
10% Tillväxtmarknader statsobligationer

Här har jag jämfört avkastning mot Lysa 100% räntor och mot Amf räntefond mix samt Spiltan räntefond Sverige som är två populära räntefonder med globala statsobligationer resp svenska företagsobligationer.

MattiasA90 räntor Lysa 100% räntor AMF räntefond mix Spiltan räntefond Sverige
1 mån 0,59% -0,53% -0,40% -0,52%
3 mån -0,83% -4,95% -2,89% -0,33%
i år 0,99% -6,21% -4,67% -0,69%
1 år 8,56% -5,66% -5,21% 0,24%
5 år 14,67% -1,90% -3,14% 7,00%
5 gillningar

Hittade nu när jag loggade in att man kan duplicera andras portföljer genom att ägaren till portföljen kan “dela” den. Personliga uppgifter, belopp, och värdeförändring visas inte. Men man får upp sammanställningen och fördelningen mellan alla fonderna. Man kan sedan välja att köra exakt samma portfölj eller om man vill göra några justeringar i fördelningen eller bland fonderna.

Här kan jag dela en direktlänk till en kopia av mina portföljer:

3 gillningar

Då har ännu en månad passerat och jag har lite färsk statistik. Det jag kan konstatera denna månaden är att aktierna har gått ner medans räntor och guld har gått upp. Jag har återigen jämfört mina portföljer med forumets modellportföljer, Lysa samt en del populära fonder. Man får dock ha i åtanke att mina portföljer och Lysa ombalanseras löpande medans modellportföljerna ombalanseras 1 gång om året tror jag det är? De har därmed skiftande riskprofil under året. Såg t.ex att globala barnportföljen nu bestod av ca 30% kontanter och avviker nu ganska mycket från startuppställningen.

Månadens vinnare i mina portföljer är amerikanska företagsobligationer med rörlig ränta som har gått upp 4,73% senaste månaden medans Svenska aktier småbolag har gått absolut sämst. Hela -15,38%.

Jag har inte gjort några förändringar i portföljen senaste månaden.

Avkastningen visar (på 1mån-5år) att portföljerna står sig väldigt bra mot jämförelsealternativen.

Länk till portföljerna finns i inlägg #7 samt i startinlägget.

220630 Lågriskportfölj 10/80/7/3 Lysa 20/80
1 mån 0,32% -2,74%
3 mån 1,65% -4,51%
i år 1,93% -8,73%
1 år 8,98% -6,61%
5 år 28,61% 8,88%
220630 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 60/40 Nybörjarportföljen Rikatillsammansportföljen
1 mån -1,96% -3,86% -1,78% -1,05%
3 mån -2,32% -6,60% -4,09% -3,82%
i år -1,48% -10,54% -6,42% -5,39%
1 år 8,38% -4,84% 0,64% 0,85%
5 år 51,14% 33,41% 37,97% 40,09%
220630 Högriskportfölj 75/10/7,5/7,5 Lysa 90/10 Globala barnportföljen SPP aktiefond global
1 mån -4,18% -4,70% -2,10% -4,35%
3 mån -5,83% -8,17% -4,98% -9,51%
i år -5,78% -11,90% -8,65% -11,17%
1 år 5,77% -3,52% 2,39% -0,88%
5 år 68,07% 51,81% 61,37% 65,94%
220630 MattiasA90 Räntor Lysa 100% räntor AMF Räntefond Mix Spiltan Räntefond Sverige
1 mån 1,36% -2,17% -2,09% -1,01%
3 mån 3,04% -3,46% -3,05% -1,23%
i år 1,57% -7,82% -6,54% -1,67%
1 år 6,96% -7,49% -7,04% -0,94%
5 år 17,13% -3,39% -4,62% 5,79%
220630 MattiasA90 Aktier Lysa 100% aktier LF Global SPP aktiefond global
1 mån -5,24% -4,98% -1,57% -4,35%
3 mån -8,56% -8,69% -7,78% -9,51%
i år -10,96% -12,36% -9,06% -11,17%
1 år 0,47% -3,08% 5,05% -0,88%
5 år 71,88% 57,95% 75,23% 65,94%
5 gillningar

LF Global indexnära ligger bra till :clap::partying_face::+1: . Stabilt :wink:

2 gillningar

Ja den är riktigt bra! :slight_smile:

Men eftersom jag vill ha mer diversifierat och lägre risk så är jag riktigt nöjd med att portföljerna presterar så bra.

2 gillningar

Ja men alla dina 4 alt i jämförelsen är riktigt bra långsiktigt. Svårt att göra fel vilken än man väljer :partying_face::+1: . På 15 årssikt blir det ganska jämn kamp i avkastning :+1: . Billig förv avg och minst global riskspridning och så mycke aktier i % som möjligt gör undervärk långsiktigt . Det blir bäst jämföra allt om 15 år :sunglasses::+1:

1 gillning

Korrekt det är fortfarande väldigt kort sikt att jämföra. Långsiktighet är nyckeln till framgång :slight_smile:

Trist att man gjorde sämst deal i att välja LYSA. Blir nog lite mer på Avanza framöver….

Om man utvärderar efter 10 år och det då visar sig att det inte fungerade så bra, då är man steget efter. Man måste utvärdera löpande och acceptera att tiden är kort i början. Och modifiera efterhand. Något alternativ finns knappast.

Glöm inte att detta bara är på 1mån - 5 år sikt. Lysa har ju lite större andel svenska aktier samt svenska räntor och dessa har ju just nu gått sämre på sistone vilken kan sänka Lysa tillfälligt. Det kan ju likaväl bli omvänt att Lysa går bättre än alternativen tack vare den allokeringen.

Andra fördelar med Lysa är ju den automatiska ombalanseringen och att smidigt omfördela mellan aktier och räntor enkelt och man behöver själv inte fundera på innehav och fördelning :slight_smile:

1 gillning

Det är väl bara att fortsätta månadsspara då

Just keep buying :+1: men man måste ju såklart tro på det man gör

1 gillning

Då har det blivit dags att summera ännu en månad. Jag har inte gjort några förändringar i portföljen den här månaden heller.

Månadens vinnare blev Svenska småbolag som gick +11,66% :slight_smile: Sämst gick det för Europeiska företagsobligationer med rörlig ränta som backade -3,06%.

Av 15st olika fonder så har 10st gått plus medans 5st har gått minus. Det var framförallt guldet, råvaror, europeiska räntor och tillväxtmarknader (stora bolag) så gick dåligt.

Jag tycker att portföljerna fortsätter stå sig riktigt bra mot alternativen. Min primära portfölj (högriskportföljen med 75% aktier) taktar ungefär som Storebrand Global All Country på 5 års sikt och då består den ju av 100% aktier. Den visar även bättre resultat än Globala Barnportföljen och Lysa 90/10 samt Lysa 100/0 på 5 års sikt. Jämför man portföljen mot LF Global (som saknar tillväxt och småbolag) så är LF bättre på 5 års sikt.

Men det är ett långt maraton och vad som helst kan hända längs med vägen. Jag saknar dock info om sharpekvot och jag orkar inte räkna fram det själv.

220731 Lågriskportfölj 10/80/7/3 Lysa 20/80
1 mån -0,03% 3,20%
3 mån 1,38% 0,15%
i år 3,19% -6,01%
1 år 8,37% -4,94%
5 år 33,30% 13,43%
220731 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 60/40 Nybörjarportföljen Rikatillsammansportföljen
1 mån 1,99% 4,18% 3,28% 1,91%
3 mån -0,23% 0,00% -0,48% -1,00%
i år 0,94% -6,73% -3,75% -3,58%
1 år 8,62% -2,33% 1,75% -0,01%
5 år 58,38% 41,81% 42,88% 45,30%
220731 Högriskportfölj 75/10/7,5/7,5 Lysa 90/10 Globala barnportföljen SPP aktiefond global
1 mån 4,49% 4,91% 3,86% 5,03%
3 mån -0,62% -0,11% -0,62% -1,58%
i år -1,68% -7,26% -5,72% -6,70%
1 år 7,96% -0,38% 3,17% 2,23%
5 år 79,37% 63,09% 68,80% 79,82%
220731 MattiasA90 Räntor Lysa 100% räntor AMF Räntefond Mix Spiltan Räntefond Sverige
1 mån -0,74% 2,71% 2,00% 0,24%
3 mån 2,55% 0,22% -0,08% -1,19%
i år 2,69% -5,65% -4,67% -1,45%
1 år 6,51% -6,25% -5,92% -0,92%
5 år 21,35% -0,76% -2,74% 5,91%
220731 MattiasA90 Aktier Lysa 100% aktier LF Global SPP aktiefond global
1 mån 5,98% 5,15% 7,01% 5,03%
3 mån -0,52% -0,14% 0,54% -1,58%
i år -5,71% -7,44% -4,42% -6,70%
1 år 4,30% 0,27% 6,83% 2,23%
5 år 86,20% 70,18% 90,64% 79,82%

Nu får vi se hur resten av året kommer att gå :slight_smile:

4 gillningar

Dåså mina vänner… Då är det dags att summera augusti månad.

När jag tittar på graferna för många utav fonderna så verkar det ha varit en volatil månad. Många fonder startade månaden bra men vände sedan neråt igen mot slutet. De flesta slutade dock på plus. Det var faktiskt bara 3 av 15 fonder som gick minus för mig i augusti.

Bäst gick det för Amerikanska företagsobligationer med rörlig ränta som slutade på 6,29%. Sämst gick det för Svenska småbolag som backade -10,25%. Det var den fonden som gick allra bäst förra månaden med över 11% så det svänger rejält på svenska börsen minst sagt.

Som helhet gick samtliga portföljer plus den här månaden. Jag har återigen inte gjort några ändringar och ser man till fördelningen i varje portfölj så är det så små skillnader fortfarande från ursprungsupplägget så det behövs inte någon ombalansering heller ännu tycker jag.

Här är dagens siffror.

220831 Lågriskportfölj 10/80/7/3 Lysa 20/80
1 mån 2,01% -1,53%
3 mån 3,79% -1,48%
i år 5,37% -7,46%
1 år 10,09% -6,74%
5 år 35,55% 12,54%
220831 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 60/40 Nybörjarportföljen Rikatillsammansportföljen
1 mån 1,71% -0,59% 0,46% -0,18%
3 mån 2,69% -0,48% 1,38% 1,04%
i år 2,75% -7,02% -3,32% -3,76%
1 år 9,20% -3,81% 0,93% -0,57%
5 år 60,96% 43,68% 45,16% 45,21%
220831 Högriskportfölj 75/10/7,5/7,5 Lysa 90/10 Globala barnportföljen SPP aktiefond global
1 mån 1,48% 0,11% 0,81% 1,55%
3 mån 2,25% 0,27% 1,66% 2,29%
i år -0,22% -6,69% -4,95% -5,00%
1 år 7,42% -1,62% 1,86% 1,59%
5 år 82,10% 67,04% 73,83% 87,01%
220831 MattiasA90 Räntor Lysa 100% räntor AMF Räntefond Mix Spiltan Räntefond Sverige
1 mån 2,01% -2,00% -2,35% 0,39%
3 mån 4,52% -1,98% -2,30% -0,41%
i år 4,85% -7,68% -6,91% -1,07%
1 år 8,43% -8,20% -8,06% -0,76%
5 år 23,25% -3,04% -5,47% 6,18%
220831 MattiasA90 Aktier Lysa 100% aktier LF Global SPP aktiefond global
1 mån 1,09% 0,34% 1,22% 1,55%
3 mån 2,33% 0,52% 4,47% 2,29%
i år -4,67% -6,58% -3,25% -5,00%
1 år 2,89% -0,88% 5,57% 1,59%
5 år 88,51% 74,83% 96,50% 87,01%
5 gillningar

Har vardera portfölj utvecklats som man skulle kunna förvänta sig i nuvarande börsklimat utifrån din valda allokering, eller är det något som har förvånat dig? De ser ju ut att stå sig väl, tycker jag. :+1: