Fortsättning på @mattiasa90 investeringsdagbok (Portföljer på frejvid)

Tänkte i denna tråden fortsätta lite på den investeringsdagbok som jag påbörjade i den här tråden Investeringsdagbok + Efterlikna Optis portföljer på Nordnet till lägre avgift. Opti-6 och Opti-9. Den tråden beskrev även hur jag efterliknade Optis olika portföljer samt uppföljning på dessa. Men då jag har gått över till Frejvid så kändes tråden inaktuell och jag fortsätter därför i denna nya tråd.

Här kommer jag beskriva mina portföljer samt ge uppföljning på avkastning med jämna mellanrum samt tänka högt och bolla idéer.

Jag har tre portföljer (lågriskportfölj, mellanrisk, passiv) som alla består av aktier, räntor, guld och råvaror men med olika fördelning.

Aktiedelen är inspirerad av basportföljen som Jan har tagit fram:
70% global
10% tillväxtmarknader (50/50 stora/småbolag)
10% Sverige (50/50 stora/småbolag)
10% Amerikanska småbolag

Räntedelen är uppbyggd enligt följande upplägg:
50% statsobligationer (60/40 amerikanska/europeiska)
20% realräntor (50/50 amerikanska/europeiska)
20% företagsobligationer (50/50 amerikanska/europeiska)
10% statsobligationer tillväxtmarknader

Mer om räntefonderna som jag har valt kan ni läsa om i detta inlägg:

Mer om portföljerna och dess uppbyggnad och vilka fonder kan ni läsa om detta inlägg:

Kortfattat:
Lågrisk Välkommen till Frejvid
10% aktier (inga småbolag i Sverige och tillväxtmarknad-delen)
80% räntor
7% guld
3% råvaror
Mellanrisk Välkommen till Frejvid
40% aktier
40% räntor
15% guld
5% råvaror
Högrisk/Passiv Välkommen till Frejvid
75% aktier
10% räntor
7,5% guld
7,5% råvaror

När jag jämför portföljerna och dess avkastning så kommer jag göra det mot Nybörjarportföljen, Globala barnportföljen, Lysa bred 20/80, Lysa bred 60/40 och Lysa bred 90/10 samt SPP aktiefond global då det är dessa jag ser som alternativ mot att göra det själv. Det är även dessa olika portföljer som brukar rekomenderas här på forumet för de olika hinkarna. Infon hämtar jag från Shareville när det gäller modellportföljerna och från Lysas hemsida som visar historisk avkastning på sina portföljer med vald fördelning. Frejvid visar också simulerad historisk avkastning på mina valda portföljer.

Planen nu i början är att uppdatera ca 1 gång i månaden till att börja med för att sedan gå över till uppdateringar om avkastning 1-4 gånger per år om inga särskilda förändringar görs.

5 gillningar

När du ändå har krånglat till det hade inte varit helt fel lägga in 100% LF Global indexnära och Spp aktiefond Global i jämförelse med 100% aktie index :thinking::raised_hands:. Blir det för jobbigt för dig @MattiasA90 när du ändå har gjort mig sjösjuk till 100% :joy::+1:. ?

3 gillningar

Du har rätt! Jag kan lägga till jämförelse mot SPP aktiefond global i jämförelsen mot min passiva portfölj.
Väljer SPP före LF då jag själv har SPP i t.ex min pensionsportfölj där den är den enda fonden. Den är även bredare än LF och inkluderar tillväxtmarknader vilket jag själv också gör.

2 gillningar

Blir bra så :+1:.

1 gillning

Här är en första uppdatering med siffror från idag runt 14-tiden.

220524 Lågriskportfölj 10/80/7/3 Lysa 20/80
1 mån 0,93% -1,28%
3 mån -1,65% -4,42%
i år 1,11% -7,15%
1 år 10,31% -3,78%
5 år 25,35% 10,23%
220524 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 60/40 Nybörjarportföljen
1 mån -1,24% -2,38% -2,51%
3 mån -1,23% -3,96% -2,66%
i år -1,18% -8,65% -6,09%
1 år 11,48% 0,12% 3,04%
5 år 48,60% 34,88% 36,98%
220524 Högriskportfölj 75/10/7,5/7,5 Lysa 90/10 Globala barnportföljen SPP aktiefond global
1 mån -2,71% -3,21% -3,14% -3,13%
3 mån -0,98% -3,61% -2,62% -3,97%
i år -4,43% -9,78% -8,32% -10,23%
1 år 11,50% 3,05% 6,30% 5,40%
5 år 67,47% 53,37% 59,72% 67,54%

Hoppas det går att utläsa tabellerna. Vet inte hur man får in från excell på ett snyggare sätt.

3 gillningar

Jag har kikat lite extra på aktiedelen för sig och räntedelen för sig.

Aktiedelen är inspirerad av basportföljen men med lite mer småbolag.
70% global
5% tillväxtmarknad
5% småbolag tillväxtmarknader
5% sverige
5% småbolag sverige
10% småbolag USA.

Här har jag jämfört avkastning mot Lysa bred 100% aktier och Länsförsäkringar global indexnära och SPP aktiefond global

MattiasA90 aktier Lysa 100% aktier LF Global SPP global
1 mån -3,34% -5,11% -4,14% -4,31%
3 mån -5,14% -4,52% -4,68% -7,23%
i år -9,65% -11,68% -10,60% -11,33%
1 år 6,38% 1,56% 7,73% 3,40%
5 år 71,48% 56,34% 71,53% 65,03%

Räntedelen är krångligare. Jag gillar att diversifiera räntorna och de ska vara globala och inte enbart svenska. Durationen är väldigt mixad med korta, medellång och väldigt långa räntor. De är dock inte valutasäkrade till SEK men i en långsiktigt portfölj så inbillar jag mig att det inte är superviktigt. En del av avkastningen beror säkert till viss del av valutaexponeringen.

När det gäller företagsobligationer så har jag valt med rörlig ränta då jag tänker att det är mindre känsligt för ränteläget. Jag har även valt fonder som består av investment grade, alltså företag med god kreditvärdighet.

Räntor är ju dessutom mycket mer volatilt än sparkonto och ingen garanti för bättre avkastning än sparkonto. Räntefonder kan ju fortfarande gå ner en hel del då och då. Men det finns perioder där de kan gå väldigt bra och på lång sikt så tror jag att man får bättre avkastning på räntor än sparkonto. Gillar man även att ha allt samlat i samma portfölj så är det ju räntor som gäller.

Majoriteten (80%) är placerat i statsobligationer och realräntor eftersom dessa verkar ha lägst korrelation mot aktier.

30% amerikanska statsobligationer
20% europeiska statsobligationer
10% amerikanska realräntor
10% europeiska realräntor
10% amerikanska företagsobligationer
10% europeiska företagsobligationer
10% Tillväxtmarknader statsobligationer

Här har jag jämfört avkastning mot Lysa 100% räntor och mot Amf räntefond mix samt Spiltan räntefond Sverige som är två populära räntefonder med globala statsobligationer resp svenska företagsobligationer.

MattiasA90 räntor Lysa 100% räntor AMF räntefond mix Spiltan räntefond Sverige
1 mån 0,59% -0,53% -0,40% -0,52%
3 mån -0,83% -4,95% -2,89% -0,33%
i år 0,99% -6,21% -4,67% -0,69%
1 år 8,56% -5,66% -5,21% 0,24%
5 år 14,67% -1,90% -3,14% 7,00%
5 gillningar

Hittade nu när jag loggade in att man kan duplicera andras portföljer genom att ägaren till portföljen kan “dela” den. Personliga uppgifter, belopp, och värdeförändring visas inte. Men man får upp sammanställningen och fördelningen mellan alla fonderna. Man kan sedan välja att köra exakt samma portfölj eller om man vill göra några justeringar i fördelningen eller bland fonderna.

Här kan jag dela en direktlänk till en kopia av mina portföljer:

1 gillning