Gått från betald förvaltning till att förvalta själv. Vad behövs göras?

Hej!

Jag har precis gått i från att betala för min förvaltning till att sköta det själv. Min placeringshorisont är lång 10-15 år.

Min fördelningar är:

Fonder:

  • SEB Dynamisk aktiefond 13%
  • SEB Total potential 11%
  • SEB Globalfond C Usd - Lux 27%
  • SEB Euroland Free Of Management 10%
  • Catella Sverige aktiv hållbar 7%
  • SEB Sverige expanderar 8%
Aktier:
  • SHB 4%
  • SEB 13%
Aktiefonderna, Catella och SEB Sverige expanderar är på depå och resten på ISK.

Är det rimligt att ligga kvar eller balansera om? Funderar på att helt gå in i Lysa eller spegla rikatillsammans globala barnportföljen. Vad tror ni?

 

Hej Oskar!

  1. Först tycker jag att om du ska förvalta pengarna själv, så är Avanza eller Nordnet ett bättre alternativ. Där har du ett mycket större utbud på fonder och kan därför komma ned i avgift lättare.
  2. Sälj dina fonder på depån och för över detta till ISK om det är sparande på lång sikt, kommer gynna dig över tid. Du kan läsa denna artikeln som Jan har skrivit om just det ämnet.
  3. När du väl ska förvalta det själv, välj billiga indexfonder, i 9/10 fall så slår dessa aktivt förvaltade fonder. Som du skrev så funderade du på Globala Barnportföljen, detta tycker jag låter som en bra idé. Börja med den förenklade portföljen på 4 fonder, den räcker gott och väl! Här finns Ombalanseringen för 2019, där har Jan skrivit om vilka fonder som han anser är bäst just nu!
  4. Du kan såklart köra allt på Lysa om du inte vill vara aktiv själv, smidigt och enkelt till en rimlig kostnad!
Lycka till med sparandet!