Hur fördelar du själv?

Spara och investera Kom igång med sparandet
#1

Hej. Då jag inte är något mattesnille (inte ens i närheten alltså…) undrar jag hur man enklast fördelar det månatliga summan i de olika fonder för att hålla rätt procentuell andel i portföljen?

Behöver man räkna ut hur mycket man kommer ha efter en insättning och sedan dela upp det i 11 delar (om portföljen innehåller 11 olika fonder?

Ska varje insättning delas upp i 11 delar (20%, 10%, 10%, 10%, 10%10%, 10%, 5%, 5%, 5%, 5%) och sedan sättas i i respektive fond?

Hoppas frågan “made sense”.

Tack för en otroligt intressant ny hobby.

#2

Justering = (Totalt nuvarande värde + Total insättning) * Önskad procent av aktuell fond - Nuvarande värde av aktuell fond

Exempel:
Hela din fondportfölj är nu värd 123456 kr
Du vill sätta in 6000 kr denna månad
En av dina fonder som du vill ha 5 % av är nu värd 5432 kr.
Du ska då sätta in (123456 + 6000) * 0.05 - 5432 = 1041 kr

Om svaret istället hade blivit negativ innebär det att du behöver sälja av detta belopp från fonden för att bibehålla balansen i portföljen.

Om du räknat rätt skall summan av din köp och försäljningar bli lika med det insatta beloppet, i exemplet ovan 6000 kr.