Investmentbolag - direkt eller fond?

Om jag vill investera i investmentbolag - vad är bäst, direkt i bolagen eller via en fond, ex. Spiltan Investmentbolagsfond?

 

Låt säga att jag vill satsa 100 000 kr. Ska jag göra det i fonden eller 10 000 kr i 10 olika investmentbolag?

 

Hur resonerar ni?

Jag skulle satsat på:

33 % Investor

33 % Latour

33 % Spiltan Investmentbolag

Jag har själv haft den fördelningen ett tag. Avkastningen på dessa tre investeringar för ett år har varit:

27 %

21 %

20 %

En bred indexfond har under samma tidsperiod avkastat 18 - 19 %.

Jag föredrar att investera direkt i bolagen. Man slipper avgiften för fonden och kan själv fördela mellan bolagen. Fonden har en kraftig övervikt mot Investor och Industrivärden, totalt 55%. På ibindex.se kan du se bolagens innehav. Kolla långsiktig även historisk avkastning, minst 10 år hos de olika investmentbolagen. Välj ut 5 stycken för tillräcklig diversifiering.

Min portfölj till min dotter ser ut så här:

20% Latour

20% Lundberg

20% Svolder

15% Bure

10% Investor

Resten i fond som månadsspar. För över årligen till investmentbolagen.