Oberoende finansiella rådgivare och rådgivning | Lista, tips och saker att tänka på

Spara och investera
, ,
1

Jag fick denna fråga från en läsare:

Jag har precis lyssnat på avsnitt 120. Ni nämner där att ni kunde rekommendera ett par finansiella oberoende rådgivare.

Vi har enbart kontakt med banken (Nordea) gällande våra placeringar. Men vi känner oss inte helt bekväma och nöjda med detta utan behöver hjälp från en oberoende rådgivare. Kan ni hjälpa mig utifrån denna informationen med förslag på rådgivare?

Här kommer en sammanställning av de som jag brukar rekommendera och som jag har använt själv eller har haft som gäster på RikaTillsammans.

För tydlighetens skull och undvikande av missförstånd:

  • Jag har en relation med flera av dem och har anlitat dem själv eller haft dem som gäster på RT eller Patreon.

  • Om du kontaktar dem, kan det utgå en ersättning för kontaktförmedlingen (tänk sponsrad länk). Jag har dock inte fått någon ersättning för att de är med på denna lista.

  • De delar självklart ingen information till mig om dig (det är mot lagen)

Jag rekommenderar även att läsa följande tråd:

Om du inte vill använda någon av nedan, kolla gärna upp din rådgivare i något av följande databaser:

Det kan hända att de inte är med, och det kan vara korrekt, men då är det en fråga som du ska ställa till dem.

Några generella tips

Nedan följer några tips som kan vara bra att veta inför ett möte:

  • Kontakta gärna flera stycken och välj den som du får kemi med, det är viktigare än man tror.

  • Det initiala mötet är ofta kostnadsfritt, men rådgivning kostar. Var inte rädd att betala ett par tusen kronor för rådgivning - i förhållande till att betala på procent på kapitalet är det nästan alltid billigare med en engångssumma (även om den känns hög).

    Det är helt normalt att betala mellan 2.000 - 5.000 för ett rådgivningsmöte. Även om det är mycket mycket pengar, så är det ingenting emot att betala 0.5% eller mer på sitt sparade kapital under sin livstid.

  • Många av dem kommer rekommendera liknande saker som vi går genom i t.ex. avsnitt 99 kom igång med sparandet även om de kan ha avvikande åsikter i detaljer.

  • Tänk på att det stora värdet med en finansiell rådgivare är att 1) få ett bollplank, 2) delegera bort en del av den ekonomiska oron och stressen och 3) ha någon som hindrar en från att göra dumma saker. Det är ofta INTE att få hjälp med den enskilda placeringen, för när den är gjord så är den ju gjord för flera år framåt.

Om du har fler tips, kommentera gärna. :+1:

Generellt om sparande: Ricard Nylund, RICap AB

För dig som är ny till sparande, vill få koll på ditt ekonomiska nuläget och ha någon att bolla med så rekommenderar jag @RicardNylund här i forumet. Han har jobbat länge i finansbranschen och Ricap är hans eget företag.

Jag använder honom själv för att bolla personliga frågor, han har räddat mig från några dumma misstag och vi har inte alltid samma åsikt - precis det som jag önskar från en duktig rådgivare. Många i RT-communityn känner till honom då han har hjälpt oss i några av våra gemensamma projekt.

Jag vet att Ricard är mycket uppskattat, inte minst för de kortare små jobben där det gäller att få någon att bolla med. Det andra som jag uppskattar med Ricard är att han är väldigt värderingsstyrd kring vad som är rätt och fel.

Större belopp: Henrik Tell, Effektiv Förmögenhetsförvaltning AB

För dig som har större belopp eller en mer komplex ekonomisk situation så rekommenderar jag att också ta kontakt med Henrik Tell här i forumet. Han har varit med i flera avsnitt, konsultat åt LYSA och jobbat i finansbranschen hela sitt liv. Behöver jag säga att han också är teknisk fysiker? :slight_smile:

Avsnitt som @HenrikTell har varit med om på RikaTillsammans.

Jag vet att han är mycket uppskattad av dem som har anlitat honom.

Pensionsfrågor: Monica, Pensionsguiden AB

Om du har frågor kring Pension så finns det få personer som jag kan rekommendera som är bättre än Monica Sjödin (@Monica) som driver Pensionsguiden. Hon erbjuder bland annat pensionsgenomgång, planering vid uttag och pensionscoachning.

E-post: kontakt@pensionsguiden.nu
Hemsida: https://www.pensionsguiden.nu/

Emotionella sidan av pengar: Moa Diseborn, Molodi AB

@MoaD även riktigt duktig på att hjälpa par att synka syn på och förhållande till sin ekonomi. Moa tar dock få klienter per år och uppfattas av många som dyr, men det beror på att hon är bäst (enligt mig) och tar internationell taxa då hon jobbar mycket utomlands med s.k. ultra high-networth individuals.

Moa har varit med många gånger i bloggen, nedan följer några av mina favoritavsnitt:

Tips på specialiserade finansiella rådgivare

Om man sedan har mer specialiserade eller komplexa frågor så brukar jag rekommendera följande. Notera att kostnaderna lätt kan springa iväg med nedanstående då de ofta tar betalt i procent på förvaltat kapital. Dock kan de ibland även göra jobb mot fast ersättning. Prata med dem om i förväg.

De löser mer komplexa problem som t.ex.

  • beskattning utomlands,
  • arvsfrågor,
  • komplexa juridiska / skattemässiga situationer
  • bolagsförsäljning,
  • trädabolag och passiva bolag enligt 3:12 och 5:12-reglerna,
  • generationsförmögenhetsfrågor,
  • kapitalförsäkringslösningar för onoterade bolag
  • och liknande.

Det första mötet är ju alltid förutsättningslöst, så man kan alltid prova tänker jag.

Familjerätt och civilrätt: Marika Levin, Lindskog Malmström Advokatbyrå

Jag har inte anlitat Marika själv men fått rekommendationer om henne från andra jurister som jag har mycket förtroende för. Ofta är det ett bra tecken att gå til lden som andra proffs går till själva.

Kan även förmedla fler kontakter

Jag kan även dela med mig av tips på kontaktpersoner på t.ex:

  • Carnegie Private Banking / Family Office
  • Coeli Private Banking / Family Office
  • En bra redovisningskonsultfirma
  • Bra revisorer

m.fl. Återkom isf via ett privat meddelande eller via mejl jan@rikatillsammans.se så kan göra en sammankoppling.

3 gillningar
4

Ett inlägg delades upp till ett nytt ämne: Vid vilket läge är det rent krasst “värt” att betala för finansiell rådgivning?

5

Ett inlägg delades upp till ett nytt ämne: Erfarenhet av Coeli Private Banking

6

Ett inlägg delades upp till ett nytt ämne: Tips på revisor i Skåne