RikaTillsammans Barnportfölj VS Avanza Framtidsportföljen

Spara och investera Fonder och indexfonder
#1

Hej. Jag undrar vad den stora skillnaden på Jans underbara Barnportfölj VS avanza framtidsportföljen är.

Barnportfölj:

60% Globala

  1. Länsförsäkringar Global Indexnära 30%

  2. SPP Aktiefond Global ny fond.

20% Sverige

  1. Spiltan Aktiefond Investmentbolag 10%

  2. PLUS Sverige Småbolag 5%

  3. SEB Sverige Index 5%

10% Asien

  1. Swedbank Robur Access Asien 5%

  2. Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära 5%

Räntefonder 10%

  1. Spiltan Räntefond Sverige 5%

  2. Öhman Realobligationsfond 5%

 

Avanza Framtidsportfölj.

Global 30%

Storebrand Global Multifactor 15%
Öhman Global Hållbar A 15%

Tillväxt 25%

Öhman Etisk Emerging Markets A 12.5%
Schroder ISF Glb Em Mkt Opps A Acc 12.5 %

USA 10%

SPP Aktiefond USA 5%
Swedbank Robur Access USA 5%

Europa 10%

Templeton Euroland A(acc)EU 5%
Invesco Pan European StructEq A EU 5%

Sverige 25%

Spiltan Aktiefond Investmentbolag 12.5%
Lannebo Sverige Plus 12.5%.

 

Vad jag har förstått så ska båda Generera ungefär 7-8 % avkastning under en längre tid.

Men vad är egentligen den stora skillnaden?

jag hade uppskattat om någon skulle orka ta sig sin tid och svara.

Tack :slight_smile:

 

 

#2

Hej!

De är liknande men en skillnad är fördelningen som du själv visar tydligt med att du skriver hur de ser ut procentuellt med exponering mot Globalt, Europa etc.

Den stora skillnaden är fonderna som rekommenderas. Jan här på bloggen förespråkar främst indexfonder och avgifter helst lägre än 0,40%. Framtidsportföljen innehåller även aktivt förvaltade fonder som därmed har högre avgifter. Om vi kikar närmre på föreslagna fonder:

Öhman Global Hållbar A har avgift på 1,33%

Schroder ISF Glb Em Mkt Opps A Acc 1,89%

Templeton Euroland A(acc)EU 1,84%

Invesco Pan European StructEq A EU 1,58%

Lannebo Sverige Plus 1,04%

 

Så tittar vi på de föreslagna fonderna hittar vi en del skillnader i portföljernas val av fonder och därmed strategi.

 

Hoppas det svarade på frågan!

 

Vänligen

Elin