Strategi tjänstepensionsflytt?

JFB
Sun, 13 Feb 2022 13:47:50 +0000

Fleksnes:

sprida risk, ev. förmåner vid att allokera ett större kapital hos en aktör, som private banking, bolån, etc. Entrélösningar är inte ak

Kan vara bra att ha på två olika banker/försäkringsbolag mht motpartsrisk OM (osannolikt) något bolag går i konkurs, och trots omfattande skydd genom lagstiftning att man inte får tillbaka sitt värde på försäkringen. Kanske för peace of mind, att man inte lägger allt i samma bank.

Sen brukar det vara nästan omöjligt att samla allt på ett ställe ändå. Kollektivavtalade TP så styrs det av avtalet med val mellan 3-5 banker/försäkringsbolag.

Icke kollektivavtalade kan man flytta vart man vill (1) så länge de är flyttbara dvs tagna efter 1 juli 2007, och (2) att en tidigare arbetsgivare skriver under på flytten.

Man kan alltid prova att skicka in allt till Avanza med deras formulär och sedan se vad som kan flyttas. Därefter kan du bestämma dig om du vill ha en del på NN.

Pensionskonton läggs bara ihop från flera till ett om det är under samma avtal (dvs. samma kollektivavtal om så är fallet) OCH från samma arbetsgivare. Annars blir de ändå olika konton. Min fru och jag har 20 pensionskonton totalt sett, trots att vi lyckats konsolidera en del till ett konto.

Osäker på om man kan få andra fördelar genom att flytta TP till ett ställe. Kollektivavtalade TP är så prispressade att jag inte tror det finns mer marginal att bjuda på till kunder om de samlas till banken. Icke kollektivavtalade TP och IPS är kanske en annan sak.

Hoppas det ger något