Hej! kollade lite historiskt och såg då att tex swedbank robur access mix och AMF balans fond har gått bättre eller lika bra som vissa globala index fonder. Är detta en tillfällighet? Annars verkar det smart med denna typ av fonder i och med den lägre risken 4 vs 5.
För inget är väl annorlunda nu?
Hej Michael!
En anledning till att man ofta inte rekommenderar blandfonder är att de ofta tar höga avgifter vilket inte alltid rättfärdigas av resultatet.
Fonden du nämner från Swedbank som exempel har 50/50-fördelning på räntor och aktier och en årlig avgift på 0,20%. I detta fall har vi faktiskt en låg avgift! Denna specifika fond har som mål att matcha indexets utveckling om man läser om den, vilket är varför dess utveckling liknar indexfonderna.
Det är en fond med låg avgift som historiskt sett gått bra, det man får vara medveten om att det ändå är högre risk än rena räntefonder. Gå börsen ner t.ex. så kommer även denna fond påverkas av det, även om räntan agerar krockkudde.
Vänliga hälsningar
Elin