Hej!
Emellanåt är det ofta fokus på enskilda fonder. Ibland kan jag tycka det är mer intressant att prata om förvaltarna bakom, vissa gör sig förtjänta av avgiften medan andra är på gräns till fiffel och båg.
Vilka är Sveriges bästa förvaltare? Vilka fonder har de förvaltat tidigare och vilka förvaltar de nu?
Hur går man tillväga för att bäst följa förvaltare när de byter tjänst (förvaltad fond)?
Jag tror inte frågan kommer gå att besvara. Data som finns är för lite och för kort för att skilja ut eventuell skicklighet från tur. Det har gjorts en sådan studie på svenska förvaltare som konstaterade just det. Jan länkade den i sin första artikel om vad forskningen säger.
Om man ändå vill försöka får man nog göra en egen bedömning av en förvaltares filosofi och modell, och sedan tro någonting.
Det är sällan samma fonder som är bäst år efter år. Utan ett år är den ena fonden bäst och nästa år är det någon annan. Det är detta som gör det så svårt att välja rätt.
vill man spekulera i enskilda förvaltare så blir man högst sannolikt en förlorare på sikt om man inte är mycket påläst
Morgan Stanley! Deras globalfonder slår tex LF Global indexnära med marginal.
Jag vet inte om det är juridiskt reglerad hur smal och koncentrerad en fond får vara gällande branschfördelning och antalet bolag i olika regioner för att få använda ordet global i fondnamnet men om hälften av fondinnehavet i fonden består av de 10 största bolagen och andelen teknik är mer än en fjärdedel är det knappast ett tecken på något annat än att förvaltaren är listig.
Lyssna på Morsan! HEN vet bäst!
Oj vad du är duktigt Morsan. Vad skulle vi göra utan dig här på bloggen?
JK
Den här är till dig Morsan om du vill läsa lite över helgen om du hsr tid! Bra att läsa lite annat än bara kort historik.
Mvh. JK
Avkastningen hittills i år för bästa MS fond = 10 %
Avanza Global = 8,5 %
Barnportföljen = 7 %
LYSA 100 % aktiefonder = 5 %
Undvik LYSA …har du dina pengar där så plocka ut dom!
Jävlar vilken analys, vart har du lärt dig att bli en sådan superinvesterare?
På 1 år sikt har MS avkastat över 40 %. Länsförsäkringar global indexnära har avkastat 25,5 %. LYSA har avkastat 20 %. Dubbla avkastningen på MS jämfört med LYSA. MS är en riktigt bra fondförvaltare. LYSA är kass!
För det första är Morgan Stanley ingen svensk fondförvaltare, det är en amerikansk bank och en av världens största med tiotusentals anställda.
För det andra har de hundratals fonder i sitt utbud och du har inte specificerat vilken av alla dessa du tänker på. De har tex 8 olika fonder med ordet Global i namnet, de har avkastat 1,8-14,4 % de senaste tre månaderna. Vilken av dessa är det du tänker på?
För det tredje är Lysa ingen fondförvaltare, de köper andras fonder enligt en matematisk modell.
Är Lysa ett värdepappersbolag. En enda fond Lysa förvaltar är Lysa kort ränta fond som startade 2019.
https://www.fi.se/sv/vara-register/foretagsregistret/details?id=200119
Jag är lite förvirrad när jag ser Avanza på “fondinspiration” beskriver “Aktivt förvaltade fonder” “fonder som är förvaltade av experter”.
På 3 års sikt har MS INVF Global Opportunity avkastat ca 100 %. LF Global indexnära ca 50 %. LYSA kan jag inte kolla lika lätt på deras hemsida. Men i fortsättningen kommer jag inte att rapportera LYSA utan enbart MS mot LF. Jag återkommer:
Marcus
Du frågar efter en förvaltare som gjort sig förtjänt av förvaltningsavgiften.
Sparar man i MS INVF Global Opportunity hos Avanza får man årligen betala ca 2 % i avgift. Säg att du har 100 000 kr investerade så betalar du alltså 2 000 kr i avgift.
Det ska då jämföras med vad fonden avkastat. På ett år har fonden avkastat ca 40 %, dvs 40 000 kr för exemplet ovan.
Observera att avkastningssiffrorna ovan avser avkastning efter avdrag av förvaltningsavgiften!
Jag vet att det inte är helt korrekt att räkna såhär. Men min slutsats och mitt svar på din fråga är att jag tycker MS har gjort sig förtjänt av avgiften.
Exemplet ovan visar väl också att diskussionen om några tiodels procent i förvaltningsavgift känns lite löjligt!
Synd att så många svarar utan att ge svar på frågan. Ingen har namngett någon eller några fondförvaltare.
Det finns en del som historiskt sett har lyckats riktigt bra men som nu inte är aktiva t.ex Henrik Didner & Adam Gerge. Gunnar Lindberg som förvaltade Länsförsäkringars fastighetsfond framgångsrikt i många år en annan.
Några jag tycker förtjänar uppmärksamhet nu är Per Brändström på Spiltan för jobbet i Sverige stabil som är den Sverigefond (bortsett från småbolag) som gått upp mest de sista 5 åren. (han förvaltar även Spiltan investmentbolag)
Peter Norhammar som förvaltar Länsförsäkringars fastighetsfonder tycker jag även förtjänar ett omnämnande.
Ingen nämner några namn eftersom förvaltare har förbrukat sitt förtroende som grupp. Det bevisas gång på gång att de inte skapar något mervärde så det är bara att glömma dem.
Om förvaltarens namn är viktigt så är det Kristian Heugh, som förvaltar MS INVF Global Opportunity.
Sedan 2013 har fonden avkastat ca 400 %. Som jämförelse kan nämnas att Länsförsäkringar Global indexnära under samma period avkastat ca 170 %. Avkastningen har alltså varit 400 -170 = 230 % högre för MS INVF Global Opportunity.
230 % bättre avkastning …inte illa för en fond i jämförelse med den globalfond som rekommenderas på den här bloggen!
Några frågor på det?
37 bolag. 26% inom teknik.
48% av fondvärdet i de 10 största innehaven.
Du behöver inte svara men du förstår frågan?
MORSAN.
Jag har några frågor till dig?
Hur länge har du sparat på börsen?
Hur länge har du haft den bästa fonden i din portfölj?
Hur mycket sparar du månadsvis i sek?
Hur mycket pengar har du i den bästa fonden och privat i Isk?
Du måste vara jätte rik efter en sådan avkastning sedan fondens start?!
Du kan vara ärlig/snäll som du är och svara på mina enkla frågor!?
Själv har jag allt i 100% LF Global indexnära privat.
Sparar 13 000 sek automatisk månadssparande.
3 700 000 sek i Nordnet Isk just nu.
100% skuldfri på alla möjliga sätt.
Småsparare med vanlig industri månadslön.
42 år gammal.
Mvh. Jack
Bra jobbat jack. Du måste hs sparat ett bra tag för att få ihop den summan?