80/20 istället för 90/10 barnportfölj
Sök:

80/20 istället för 90/10 barnportfölj

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Robert

ställde för sedan frågan: 80/20 istället för 90/10 barnportfölj

Hej,

Hur kan jag göra om barnportföljen 90/10 i avsnitt 136 till en 80/20 portfölj? Vad bör jag lägga till och ta bort?

Jag sparar på lång sikt och känner att 60/40 är för passivt samtidigt som 90/10 är för riskfyllt. 80/20 känns som att det passar mig bättre.

Mvh
Robert

Det finns 3 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Jag vet inte exakt hur barnportföljen ser ut. men du kan räkna om det lätt.

om du har 90% aktier och 10% räntor tex:

globalfond 60%

sverigefond 20%

tillväxtmarknad 10%

räntefond 10%

 

så gör du först om aktiedelen till en 100% aktier-portfölj, sen multiplicerar du med den nya andelen du vill ha. svårt att förklara. men tex

 

globalfond 60/0,9=66,66% -> 66,66*0,8=53,33%

60% är så stor fonden är idag, delat med 90% aktier -> 66.66% är så stor fonden skulle ha varit om du hade haft 100% aktier. sen multiplicerar du med din nya fördelning. i detta fallet 80%

sverigefond 20/0,9=22,22% -> 22,22*0,8=17,77%

tillväxtmarknad 10/0,9=11,11% -> 11,11*0,8=8,88%

räntefond 10/0,1=100% -> 100*0,2=20%

0,1 för 10% räntor idag, gör vi om till en 100% ränteportfölj, nya fördelningen blir 20% räntor

 

ny portfölj 80/20

globalfond       53,33%

sverigefond     17,77%

tillväxtmarknad 8,88%

räntefond         20%

__________________

99,98%

 

hoppas du förstår ungefär hur jag tänker. lycka till!

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Jag tänker såhär: jag har en önskad fördelning mellan aktiefonder i ”aktiedelen” av portföljen. Sedan har jag en fördelning mellan räntefonder i räntedelen. Om jag tex har 15% Asien och tillväxtmarknad i aktiedelen så skulle jag fortsätta att ha det. Sedan slår jag ut det på fördelningen mellan aktier och räntor.

Om jag hade 1000 kr skulle 1000 * 0.9 * 0.15 (135) in i Asien/tillväxt i en 90/10 portfölj och 1000 * 0.8 * 0.15 (120) i en 80/20-portfölj.

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Tack för svar. Jag tänkte inte så mycket på den matematiska uträkningen och fördelningen av befintliga fonder i portföljen utan mer på om man ska passa på att lägga till andra räntefonder. I barnportföljen finns en räntefond idag medans i andra hinkar med större innehav av räntor finns det olika räntefonder.

//Robert

 

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    En kort och en lång räntefond brukar vara bra att ha, så kanske då 10% i en lång och 10% i en kort?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Robin Wikström

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2020-03-01 klockan 22:36 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.