Aktiva vs Passiva fonder
Sök:

Aktiva vs Passiva fonder

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Gustaf

ställde för sedan frågan: Aktiva vs Passiva fonder

Jag har nu gjort klart min passiva portfölj i mångt och mycket enligt globala barnportföljen.

Sitter nu och klurar på en aktiv portfölj med dyra avgifter. Jag vill sedan jämföra portföljerna

Men det känns svårt att kunna jämföra då indexfonder många gånger inte har funnits ens i 10 eller ens 5 år.
Jag hade gärna sett en jämförelse både i hög och lågkonjektur.

För att ta 3 fonder som exempel.
Öhman Global Growth med avgift på 1,8 har gått upp nästan 330% på 10 år.
Öhman Global Hållbar A med avgift på 1,25 har gått upp nästan 240% på 10 år.
DNB Global Indeks har en avgift på 0,20 och har på sina nästan 10 år gått upp strax över 180%

Kan ni förklara hur jag ska räkna eller förstå varför den billigare indexfonden är att föredra?
Finns det något poddavsnitt som ni kan rekommendera angående detta?

Tack! /Gustaf

Det finns 3 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Du behöver inte göra din egen forskning utan kan titta på andras forskning som har betydligt mer data än 5-10 år.

se tex Fama: https://youtu.be/RVgsLWor3TQ

Det finns aktiva fonder som i perioder slår index men de blir färre och färre ju längre tidspann du väljer. Det är helt omöjligt att i förväg veta vilka aktiva fonder som kommer slå index. Att en fond gått bra de senaste åren säger ju inget om hur den kommer gå i framtiden.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Forskning? Den finansiella verkligheten är så enkel som han försöker få den att framstå.

    Det är väl självklart att man inte i förväg kan veta vilka fonder som kommer att slå index på sikt.

    Men … vem har sagt att man ska hålla fast vid en fond som inte presterar?

    Välj ut ett antal aktiva globalfonder som gått bättre än index de senast månaderna. Kolla upp dem någon gång i månaden. Om någon av dessa fonder går sämre än index så byt till en fond som går bättre.

    För närvarande kan du tex välja:

    C WorldWide Stable Equities 1A
    Fidelity Global Dividend A-Acc-USD
    ODIN Global C

    Jämför de fonder du väljer med LF Global indexnära så ser du hur dina fonder går jämfört med en passiv global indexfond.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Aktiv

Kommentera

svarade på frågan för sedan

För att de förmodligen har annan investeringsinriktning, t.ex. småbolag, värdebolag m.m.

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Om du tittar på innehaven hos de aktiva ”globalfonderna” ser du att framgångarna beror främst på att de är överviktade mot teknik. Du får ungefär samma risk och avkastning om du köper en global indexfond och en teknikfond, och dessutom till lägre avgift. Även om jag ser en lovande framtid för teknikbranschen på minst 10 års sikt kan jag tycka att  60-70% teknik i en portfölj är inte rimligt.

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2019-06-07 klockan 16:49 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.