Anpassade Försiktiga portfölj 25/75
Sök:

Anpassade Försiktiga portfölj 25/75

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Andre

ställde för sedan frågan: Anpassade Försiktiga portfölj 25/75

Hej!

 

Jag önskar feedback om den här portfölj kan fungera som buffert

 

  • 25 % –  SPP Aktiefond Global
  • 50 % –  Spiltan Räntefond Sverige
  • 10 % –   IKC Avkastningsfond
  • 10 % –  AMF Räntefond Lång
  • 5 % –  Spiltan Högräntefond

Kan detta kallas fortfarande av försiktiga? Vad skulle hamna avkastning på den?

 

Det finns 3 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Undrar om skulle 20% aktier på SPP Global och 55 Spiltan skulle fortfarande lönsamt. Tanken är lägga 100.000.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Jag brukar räkna att en globalfond gör i genomsnitt 7 %. Således gör 20 % av 7 % ca 1.4 %. Räntor i övrigt brukar ligga på ca 1.5 %. I ditt fall skulle jag säga att den årliga genomsnittsavkastningen skulle bli:

    7 % * 0.2 + 1.5 % * 0,8 = 1.4 + 1.2 = ca 2.5 %

    I stora drag är ju det identiskt med mitt portföljförslag, så självklart kommer jag säga att det är en bra kombination. 😁

    1+
    Gravatar ikon för användaren
    Jan Bolmeson
  2. Vit pil

    Kanske man skulle korrigerat ned ovan att säga att räntedelen gör 1 % istället för 1.5 % när jag tänker efter. Då är man hellre på den säkra sidan. 👍

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Jan Bolmeson

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Spiltan högräntefond har avkastat 3 – 5 % per år de senaste åren. Väsentligt bättre alltså än ditt förslag. Investera 100 % i Spiltan. Den fonden är också relativt stabil för variationer hos börsen. Det enkla är oftast det bästa!

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Fast 100% i en högräntefond är inte på något sätt säkert.
    Att låna ut pengar till mindre bolag med högre risk som har större risk för att ge kreditförluster och speciellt om vi skulle hamna i en lågkonjunktur där pengar inte finns tillgängligt lika lätt längre för dessa mindre bolag. Då kommer vi verkligen få se på kreditförluster som kommer påverka dessa räntefonder med hög risk!

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Robin Wikström

Kommentera

svarade på frågan för sedan

25/75 på lysa har givit CAGR

7.61% 1 år

3.94% 5 år

5.27% 15 år

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2020-02-08 klockan 11:59 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.