Är det här en bra fondfördelning?
Sök:

Är det här en bra fondfördelning?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av LN

ställde för sedan frågan: Är det här en bra fondfördelning?

Hej, jag har precis kommit igång med sparande i fonder, jag undrar bara hur man ska fördela fondportföljen t.ex:

Global: 35%

Sverige: 25%

Tillväxt: 20%

Europa: 10%

USA: 10%

Vad tänks om detta? Vad hade ni ändrat på?

Tacksam för alla svar :)

Det finns 3 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Du har ca

32% usa

17% Europa + 25% Sverige (=42% Europa)

20% tillväxt? Vad är det? Faktorn tillväxtaktier eller regionen tillväxtmarknader?

6% övriga länder

 

 

neutralvikt ligger omkring

57,2 usa

17,6 Europa ink. Sverige

12 tillväxtmarknad

13,2 övriga länder

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Om du vill avvika från de modellportföljerna som rekommenderas på den här bloggen borde du själv kunna motivera varför.

Men ok, även om det har sagts säkert tusen gånger förut är det nog bäst att ta det om igen. Det sägs ju att upprepning är kunskapens moder.

Jag antar att med ”Global” menar du en vanlig globalfond som följer MSCI World, som har uteslutit Kina med andra tillväxtländer och småbolag från indexet.

Därför behöver du inte ha separata fonder för USA och Europa eftersom de ingår redan i en globalfond (65% USA, 20% Europa). Öka andelen global istället.

25% Sverige är nog lite för mycket. Syftet med att ha Sverigefonder i portföljen är närmast att minska valutarisken och alltför stora svängningar i portföljen. Med lite tur kan Sverige kanske slå resten att världen under några enstaka år, men på lång sikt – tveksamt.

Detsamma med tillväxtländer, 20% låter lite för mycket.

Om du har en lång tidshorisont kan du ersätta 10-15% av globalfonden med globala småbolag (som innehar 1/3 USA). Och ha en del småbolag även i Sverigedelen av portföljen.

Om du ändå vill ha mer USA kan du ha 10% teknikfonder i din lekportfölj, till exempel.

 

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Därför gör det ingenting att globala aktiefonder överviktar USA

Hej Tale.

Du kan läsa lite den her om du är intresserad.

Mvh.jack

 

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2020-07-25 klockan 09:44 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.