Är jag helt ute och cykla gällande mina fonder? • Fråga på RikaTillsammans
Sök:

Är jag helt ute och cykla gällande mina fonder?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Robert

Robert ställde följande fråga för 12 månader sedan:

Jag har under ett års tid försökt bygga upp en fondportfölj på 11 års sikt för en framtida pension. Tips, råd och förslag på vilka fonder man ska välja finns det gott om och efter lite förvirring har jag fått ihop en portfölj som jag fortfarande jobbar på.

Jag har medvetet valt lite högre risk med tanke på att spartiden är så lång och mestadels med tre undantag valt fonder med avgift på högst 0,5% i avgift. Balanseringen är ännu inte riktigt klar men jag tänker mig 30 % ränta 40 % medelrisk och 30 % högriskfonder.

Nu vill jag veta om jag helt är ute och cyklar med mina fondval och om jag har en någorlunda hyfsad spridning eller ska byta ut en eller flera fonder.

Fonder:

  • Aktiespararna Direktavkastning
  • AMF Aktiefond Europa
  • AMF Balansfond
  • BGF World Financials A2RF
  • Didner & Gerge Aktiefond
  • Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära
  • SEB Dynamisk Aktiefoond
  • Spiltan Aktiefond Investmentbolag
  • Spiltan Globalfond Investmentbolag
  • Spiltan Räntefond Sverige
  • SPP Obligationsfond

Jag vill ner på 10 fonder och funderar på att sälja av BGF world financials som är en dyr fond och har en väldigt ojämn historik under de senaste 10 åren. Om jag väljer att byta ut World Financials mot en räntefond vad är då ett bra komplement till SPP obligationsfond och Spiltan Räntefond Sverige.

Robert

Det finns 1 svar till denna fråga

John svarade på frågan för 12 månader sedan

Hur stor allokering har respektive fond?

Tycker du ska stryka Spiltan globalfond. Den kommer med största sannolikhet inte göra ett bättre jobb än en vanlig global indexfond. Historiken är även den väldigt kort.

Tycker också att du ska dumpa SEB dynamisk aktiefond. Onödigt dyr.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Tack för svar. Jag har inte balanserat färdigt ännu men tänkte Ränta 30%, Global 40% och resten fördelade på olika fonder med lite högre risk typ europa, sverige och branschfonder.
    Följer ditt råd och byter ut SEB och Spiltan Global Invest till en bra och billig globalfond istället.

    0

    Gravatar ikon för användaren
    Robert Strömbäck

Kommentera

Denna webbplats använder Akismet för att förhindra skräppost. Läs mer om hur dina kommentarsuppgifter behandlas.

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-) [mc4wp_form id="9993"]