Hur räknar man årlig genomsnitts avkastning med avseende på ränta-på-ränta?
Sök:

Hur räknar man årlig genomsnitts avkastning med avseende på ränta-på-ränta?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Per N

ställde för sedan frågan: Hur räknar man årlig genomsnitts avkastning med avseende på ränta-på-ränta?

Hej,

Jag har en fråga på din ränta-på-ränta kalkylator och det årliga snittet på 8%.

Hur är det snittet uträknat och stämmer det med en verklig investering? Ett exempel:

  • År 1: Börsen stiger med +10%
  • År 2: Börsen backar med -10%
  • År 3: Börsen stiger med +10%

Räknar du då ut snittet som (+10-10+10) / 3 = 3,33 % per år? Det stämmer inte med verkligheten, om man tar ett exempel med 100 kr investering:

  • År 1: 100 +10% avkastning = 110 kr
  • År 2: 110 -10% avkastning = 99 kr
  • År 3: 99 +10% avkastning = 108,9 kr

I ett ”riktigt” exempel stiger alltså investeringen med 8,9% totalt (eller 2,97..% per år).

Ingen kritik, jag är bara nyfiken på hur man fått fram snittet på 8% per år :) Vill göra en så bra som möjlig uppskattning av mina investeringar och även om skillnaden i % inte blir så stor så blir pengaskillnaden stor över tid (som du vet).

Tack på förhand!

Det finns 1 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Jag har räknat på historisk avkastning på olika marknader, framförallt den svenska och amerikanska. Börsen tenderar ju röra sig mycket mer än i ditt räkneexempel.

Vill man räkna en total avkastning över flera år så behöver man använda det som kallas för CAGR:

I ditt räkneexempel skulle 8,90 kr på tre år ge en ränta på 2.88 procent och inte 2.97 procent.

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.