Avkastning?
Sök:

Avkastning?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Jiminy

ställde för sedan frågan: Avkastning?

Basicfråga för en som är ny på detta: Hur räknar man avkastning? Tänker jag rätt?

Tar Nordea Stratega 70 som exempel.

21.07% på tre år. Räknar man avkastningen här på följande sätt? 21.07/3 = 7.02

Förvaltnings avg. 1.79% * 3 år = 5.37

7.02 – 5.37 = 1.65% avkastning på tre år?

  1. Här borde man väl alltså sälja och satsa på en fond med bättre avkastning? Högriskfond med hög avg borde väl ge 8-9% avkastning för att det ska vara värt det? Om man går minus när man säljer så borde man kanske gå efter ”is i magen” och vänta på bättre tider för fonden?

Det finns 4 svar till denna fråga

Best Answer

svarade på frågan för sedan

Hej,

Ska vi vara petiga så är det inte riktigt rätt att dividera totalavkastningen med antal år. Vi behöver ta hänsyn till ränta-på-ränta. Det gör vi genom att använda n-te roten. I det här fallet kubikroten eftersom det handlar om tre år.

21.07% på tre år ger alltså 6.58% per år, inte 7.02%.

1.0658 * 1.0658 * 1.0658 = 1.2107

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej!

I de procent som anges för en fonds utveckling är förvaltningsavgiften medräknad. De 21.07 procent är alltså Nordea strategas utveckling med 1.79 procents förvaltningsavgift. Hade förvaltningsavgiften varit lägre, hade också fondens utveckling i procent varit högre på de tre åren. Många skulle nog säga att den förvaltningsavgiften är hög i relation till vad utvecklingen för fonden är. Avgiften för fonden är ju dessutom det enda man kan vara helt säker på när det gäller framtiden.

Mvh Mathias

 

 

 

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Nej, det är inte lika enkelt att räkna ut årsavkastningen som du gjort.

Det finns ju en ränta-på-ränta-effekt (eller avkastning-på-avkastning-effekt kanske man borde säga), så det krävs snäppet krångligare matematik.

Så här blir det i stället:

(1+21,07 %) ^ (1/3)  –  1 = 1,2107 ^ (1/3)  –  1 = 6,58 %

(Hoppas att inte publiceringsverktyget trasar sönder min uträkning!)

Om vi räknar (och kontrollräknar) åt andra hållet blir det:

1 år: (1 + 6,58 %) ^ 1 – 1 = 6,58 %
(På ett år får man, ehhh… årsavkastningen)

3 år: (1 + 6,58 %) ^ 3 – 1 = 21,07 %
(Det var ju detta vi utfick ifrån. Svaret verkar rätt och rimligt.)

5 år: (1 + 6,58 %) ^ 5 – 1 = 37,52 %

10 år: (1 + 6,58 %) ^ 10 – 1 = 89,13 %

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Björnen och jag publicerade våra inlägg samtidigt.

    Björnen skriver i sitt inlägg att man använder n-te roten.

    I mina uträkningar använder jag i stället upphöjt till 1/n, i detta fall upphöjt till 1/3. Det är två olika sätt att uttrycka samma sak, så det är en smaksak vilka knappar man vill använda på sin miniräknare.

    1+
    Gravatar ikon för användaren
    Thomas A
  2. Vit pil

    Tusen tack för era svar, uppskattas grymt mycket!!

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Jiminy

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Tackar, uppskattas grymt mycket!

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2020-08-04 klockan 19:10 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.