Bara Globalfonder eller även Sverige + Europa + tillväxtfonder?
Sök:

Bara Globalfonder eller även Sverige + Europa + tillväxtfonder?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Hans

ställde för sedan frågan: Bara Globalfonder eller även Sverige + Europa + tillväxtfonder?

Är det lönt att komplettera globalfonderna med Sverige, Europa och tillväxtfonder för att få lite mer global balans och inte ligga med så stor övervikt på USA vilket globalfonderna vanligtvis har, eller styr händelserna på de de stora amerikanska börserna (+ Trumps twitter) ändå helt hur det går på övriga börser i världen?

För PPM tänkte jag: AP7 Aktiefond (40%) + Aktiespararna Direktavkastning (15%) + Öhman Etisk Index Europa (10%) + Öhman Etisk Emerging Markets A (10%) + Spiltan Räntefond Sverige (25%).

..eller kan man som sagt lika gärna lägga allt på billigast tillgängliga globalfond?

Det finns 2 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej.

Själv har jag allt i global index.

Ppm Ap7 aktiefond 100%

Privat. Avanza Global 100%

Tjänstepension Saf Lo. LF Global index 100%

Buffert och kortistigt sparande vanlig sparkonto. Man kan inte göra det enklare och billigare.

Mvh.jack

 

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Jag har suttit och räknat på detta många gånger.
    Jämfört på Portfoliovisualizer med alla möjliga konstellationer av portföljer och tidsperioder, läst på Bogleheads forum (hundratals trådar), RikaTillsammans med mera. Det jag personligen kommit fram till är följande.

    Ska jag ha (utöver en globalfond) småbolag? Sverige? Tillväxt? En viss bransch?osv osv..
    I slutändan verkar det inte spela någon praktisk roll om man nu kör ”slice and dice” i portföljen genom att försöka vikta mot (alltså gå ifrån en vanlig globalfonds tillfälliga fördelning) en viss marknad, bransch osv. I slutändan handlar det troligtvis om ett par tiondels eller på sin höjd någon procent + eller minus.

    Jag tror personligen på att hålla det enkelt – kör 100% i en enda globalfond + eventuellt lite krydda i form av tillväxt eller Sverige. Inte för att jag tror att det kommer ge bättre avkastning (eller mer riskspridning, då aktiefonder ändå över lång tid kommer följa USA och gå upp eller falla med densamma) utan bara för att det är ”kul” eller inbillat nödvändigt att ha ett par fonder. I själva verket tror jag att jag hade varit lyckligare och haft mindre huvudvärk över tid att bara köra månadssparande i Avanza Global t ex, istället för att tänka på procent hit och dit och fördela mellan fonder, balansera om m.m.

    Ska man dessutom få någon märkbar skillnad över tid (vilken riktning det än blir) i ens totala portfölj med att lägga in andra fonder så bör man nog sikta på 15-20% åtminstone och inte 3-5% här och där och dutta som många gör.
    De enda som talar gott om vissa andra fonder, branscher osv är de som gick in i rätt tid (av ren tur) och tjänade mycket pengar på det under ett par år. Hade samma personer redovisat samma innehav över en mycket längre tid (för nu pratar iallafall jag bara om långsiktig investering, MINST 10-15 år) hade det troligtvis inte skiljt sig nämnvärt mycket från en ”simplare” investerare.

    6+
    Gravatar ikon för användaren
    M-A

Kommentera

svarade på frågan för sedan

(Mitt tidigare svar verkar ha försvunnit så jag klistrar in det på nytt)

Jag har suttit och räknat på detta många gånger.
Jämfört på Portfoliovisualizer med alla möjliga konstellationer av portföljer och tidsperioder, läst på Bogleheads forum (hundratals trådar), RikaTillsammans med mera. Det jag personligen kommit fram till är följande.

Ska jag ha (utöver en globalfond) småbolag? Sverige? Tillväxt? En viss bransch?osv osv..
I slutändan verkar det inte spela någon praktisk roll om man nu kör ”slice and dice” i portföljen genom att försöka vikta mot (alltså gå ifrån en vanlig globalfonds tillfälliga fördelning) en viss marknad, bransch osv. I slutändan handlar det troligtvis om ett par tiondels eller på sin höjd någon procent + eller minus.

Jag tror personligen på att hålla det enkelt – kör 100% i en enda globalfond + eventuellt lite krydda i form av tillväxt eller Sverige. Inte för att jag tror att det kommer ge bättre avkastning (eller mer riskspridning, då aktiefonder ändå över lång tid kommer följa USA och gå upp eller falla med densamma) utan bara för att det är ”kul” eller inbillat nödvändigt att ha ett par fonder. I själva verket tror jag att jag hade varit lyckligare och haft mindre huvudvärk över tid att bara köra månadssparande i Avanza Global t ex, istället för att tänka på procent hit och dit och fördela mellan fonder, balansera om m.m.

Ska man dessutom få någon märkbar skillnad över tid (vilken riktning det än blir) i ens totala portfölj med att lägga in andra fonder så bör man nog sikta på 15-20% åtminstone och inte 3-5% här och där och dutta som många gör.
De enda som talar gott om vissa andra fonder, branscher osv är de som gick in i rätt tid (av ren tur) och tjänade mycket pengar på det under ett par år. Hade samma personer redovisat samma innehav över en mycket längre tid (för nu pratar iallafall jag bara om långsiktig investering, MINST 10-15 år) hade det troligtvis inte skiljt sig nämnvärt mycket från en ”simplare” investerare.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Nackdelen med Avanza Global eller fonder som följer MSCI World index är bristen på tillväxtmarknader. Nu står dom för bara 10% av den globala marknaden, men det deras förväntade avkastning kommande 10 åren är 8% medan USA+EAFE 5-6%.

    Sedan finns Handelsbanken Gl Småbolag Ind Cri A1 SEK med globala småbolag MSCI World Small Cap. Det verkar finnas en småbolagspremie och fonden avkastar i genomsnitt 3 procentenheter mer per år. Tyvärr är avgiften något dyr på 0,66%.

    Avanza Global är för övrigt ett mycket bra val!

    0
    Gravatar ikon för användaren
    CL

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.