Beräknad avkastning
Sök:

Beräknad avkastning

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Fredrik Levy

ställde för sedan frågan: Beräknad avkastning

Hej

ska hjälpa sambon och syrran med sparande. De förstår ju begreppet låg /hög risk men jag skulle vilja ställa det mot en förväntad avkastning beroende på olika sammansättningar av aktie- och räntefonder. Tex en 30/70 portfölj, vad kan den rimligen förvänta sig jämfört med en 50/50?

Mvh

Fredrik

Göteborg

 

Det finns 1 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej,

 

Jan beskriver sina portföljer här: https://rikatillsammans.se/fondportfolj/

 

Där kan du se att en 60/40 förväntas ge 3-5% per år medan en 90/10 förväntas ge cirka 7% per år.

Egentligen borde det bara vara att räkna på vad en räntefond förväntas ge och vad en globalfond (eller annan aktiefond) förväntas ge och sedan vikta. Så en 50/50 ger 0,5*förväntadränta + 0,5*förväntadaktie

/Jonatan

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Du glömmer bort de positiva effekterna av rebalansering / ombalansering.

    ”Reza Rouzbehani visade 2009 i en artikel ”Rebalansering ger ett stort försprång” i Aktiespararna att om man t.ex. tog en portfölj med 50 % aktieindexfonder och 50 % räntefonder i perioden 1990 till 2009 och jämförde två portföljer där en ombalanserades och en inte. Resultatet visade att portföljen som inte balanserades gav en totalavkastning på 447 procent medan den som varit föremål för årlig rebalansering gav hela 597 procent. Den totala avkastningen skiljde alltså nästan 150 % på den här 20 års perioden.”

    https://rikatillsammans.se/fondportfolj/ombalansera-dina-fonder-och-aktier-en-battre-avkastning/

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Thomas A

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.