Byte av en fond som man inte längre tror på.
Sök:

Byte av en fond som man inte längre tror på.

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Martin

ställde för sedan frågan: Byte av en fond som man inte längre tror på.

Hej!Jag har en öppen fråga om hur ni brukar tänka när ni funderar på att byta ut en fond som ni inte längre tror på.Jag har en småbolagsfond med 1,6% i avgift som jag har haft i några år nu och månadssparar i den sedan starten. Fonden har gjort vad den ska och jag har gjort vinst på den.Den har gått med vinst i år men lägre än mina bästa fonder (men har högst avgift). Så här i efterhand borde jag kanske ha gått ur den tidigare pga inte tillräckligt hög avkastning i förhållande till hög avgift men nu har jag en del pengar i den och jag blir därför lite fundersam över hur jag bör agera här.Jag funderar att byta till en Europafond med låg avgift (0,2%) eftersom jag inte har någon Europafond i min portfölj för närvarande men också för att denne historiskt sett har gått bättre än Småbolagsfonden med en mycket lägre avgift. Jag tror fortfarande att Småbolagsfonden kommer att generera vinst men jag tror att en annan fond med lägre avgift kan generera mer pengar i det långa loppet. Målet med mitt fondsparande är 10+ år. Jag har mitt sparande i ett ISK.Hur ska jag tänka strategiskt här? Sälja allt i Småbolag? Sälja en del? Putta in det jag sålde i Europa och även börja månadsspara i den? Vikta om balansen i mitt sparande?Det finns ju några alternativ men jag känner att jag gärna vill ha input från er hur ni tänker kring en situation som denna

Det finns 3 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Du har alltså gått med åtminstone liten vinst med småbolagsfonden – då är det läge att sälja allt och köpa billiga indexfonder tycker jag. T ex europafonder eller nån globalfond. Du gör rätt i att gå ur, en dyr fond förlorar du stora pengar ju längre spartiden är. Dessutom brukar man säga att när storbolagen går dåligt går det ännu sämre för småbolagsfonder. Det är kul att vara med på ”uppresan” men när börsen faller brukar småbolagsfonder falla desto mer.

Om det var längesedan du viktade om ditt innehav, kan man ju tänka sig att du kan göra det med de pengar du får av försäljningen.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Hej John.

    Tack för ditt svar. Ja jag har gjort rätt bra med vinst på småbolag men den är inte bland mina bästa och inte heller bland mina sämsta, medel. Jättebra resonerat kring avgiften och hur småbolagsfonder funkar generellt. Jag har även en globalfond som har genererat vinst :)

    När jag säljer av allt i Småbolagsfonden har jag 15 000 kr totalt sett i likvida medel. Jag borde kanske inte putta in en så pass stor summa in i Europafonden direkt? Hur hade du (eller någon annan som läser detta) valt att fördela 15 000 kr in i nya fonder?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Martin

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej John.

Tack för ditt svar. Ja jag har gjort rätt bra med vinst på småbolag men den är inte bland mina bästa och inte heller bland mina sämsta, medel. Jättebra resonerat kring avgiften och hur småbolagsfonder funkar generellt. Jag har även en globalfond som har genererat vinst :)

När jag säljer av allt i Småbolagsfonden har jag 15 000 kr totalt sett i likvida medel. Jag borde kanske inte putta in en så pass stor summa in i Europafonden direkt? Hur hade du (eller någon annan som läser detta) valt att fördela 15 000 kr in i nya fonder?

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Statistiskt sett tjänar man på att putta in en klumpsumma direkt än att strö ut det över tid. Mentalt och emotionellt är det däremot lättare att putta in litegrann över tid :)

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.