Feedback på min diversifierade fondportfölj? • Fråga på RikaTillsammans
Sök:

Feedback på min diversifierade fondportfölj?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Karin

Karin ställde följande fråga för 1 år sedan:

Hej Jan och alla läsare,

Jag vill börja med att tacka för en fantastisk blogg. Den här bloggen är anledningen till att jag fått upp intresset för fonder och investeringar. Jag tror att jag på grund av brist på kunskap inte börjat investera i fonder. men det ska det bli ändring på nu. Jag har läst på olika rekommendationer och satt ihop en portfölj.

Min fråga är vad du/ni anser om portföljen och dess uppbyggnad? Behöver jag justera vikt eller kanske ta bort/lägga till någon fond? Behövs båda Spiltanfonderna?

  • AMF Aktiefond Europa – 5 %
  • Carnegie Strategiefond – 10 %
  • DNB Global Indeks – 20 %
  • Didner & Gerge Aktiefond – 10 %
  • Länsförsäkringar Global Indexnära – 17,5 %
  • Länsförsäkringar Tillväxtmarknads – 7,5 %
  • SPP Aktiefond USA – 5 %
  • Spiltan Aktiefond Investmentbolag – 10 %
  • Spiltan Globalfond Investmentbolag – 10 %
  • Seedbank Robur Access Asien – 5 %

Jag ser fram emot att höra era tips.

Ha en fortsatt bra helg.

Det finns 1 svar till denna fråga

Martin K svarade på frågan för 1 år sedan

Hej Karin,
Jag tycker det verkar som att du har ett bra tänk.
Några saker som kan vara värt att tänka på är:

Du har nu ungefär 70% globalt innehav och 30% i sverige, inget fel med det, jag skulle välja att ha en större vikt inom Sverige (om det nu är där du bor). För min del är det viktigare att min köpkraft utvecklas i linje med hur köpkraften ser ut i Sverige.
Vidare så har du en hel del fonder som är väldigt lika varandra, t ex. Länsförsäkringar Global Indexnära, DNB Global Indeks, SPP Aktiefond USA (den sistnämnda är egentligen väldigt nära index, med en liten annan viktning och dessutom väldigt billig). Det ger alltså ingen större diversifiering att ha tre olika fonder jämfört med att välja en av dem (inte för att du behöver mer diversifiering).
Det finns några fonder som har en avgift som enligt mig är för hög; Didner & Gerge Aktiefond (börjar bli så stor att fonden tvingas mot att bli en indexfond), Länsförsäkringar Tillväxtmarknad (finns två, kan inte avgöra vilken det är, den ena är dyr).

Jag tycker i övrigt att upplägget ser väldigt bra ut, det är inga räntefonder/obligationsfonder alls, då gäller det att ha psyke för det. Titta gärna och jämför lite med Jans nybörjarportfölj, den har en väldigt bra grundtanke tycker jag.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Tjenare Martin,

    Stort tack för ditt svar, är väldigt tacksam att du delar med dig av dina erfarenheter. Har tagit till mig av dina tips och balanserat om lite.

    Länsförsäkringar Global Indexnära – 20 %
    SPP Aktiefond Global – 10 %
    DNB Global Indeks – 10 %
    Splitan Aktiefond Investmentbolag – 10 %
    Avanza Zero – 5 %
    Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära – 5%
    Swedbank Robur Access Asien – 5 %
    AMF Aktiefond Europa – 5 %

    Detta är 70 % av portföljen. Jag kommer nog ta bort Didner & Gerge då den är dyr. Jag tar även bort SPP Aktiefond USA.

    Vad tror du om att lägga till:

    – Carnegie Strategiefond
    – Spiltan Global Investmentbolag

    Har du något bra tips på någon fond som skulle passa.
    Är det värt att lägga till ränte/obligationsfonder i dessa tider? Är det bara Aktiefonder som gäller?

    Tack!

    0

    Gravatar ikon för användaren
    Karin
  2. Vit pil

    Hej igen,
    Det är inte i sig värt att ha ränte/obligationsfonder i dessa tider, men däremot när det börjar vända ner så är det väldigt skönt att veta att man inte behöver agera utan att man kan köra på som vanligt. Jag skulle säga att det inte är fel att ta in antingen guld eller ränte/obligationsfonder lite beroende på hur du är som person, om du är coollugn även vid en nedgång på 20% så kan du gott ha aktier också på lång sikt.

    Franklin Gold & PM A Acc USD är en fond som investerar i guldbolag och då blir exponerad mot guldmarknaden, den är dock ganska dyr (1%), men den kan vara attraktiv att lägga till. Annars är det inte så dumt att lägga till lite ränte/obligationsfonder, t ex. SPP Obligationsfond och Spiltan Räntefond Sverige.

    Men absolut inget fel i att lägga till Carnegie Strategifond eller Spiltan Global Investmentbolag, de är bra förvaltade fonder så jag ser inget fel i det.

    0

    Gravatar ikon för användaren
    Martin K

Kommentera

Denna webbplats använder Akismet för att förhindra skräppost. Läs mer om hur dina kommentarsuppgifter behandlas.

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-) [mc4wp_form id="9993"]