En fråga angående antalet fonder i min portfölj • Fråga på RikaTillsammans
Sök:

En fråga angående antalet fonder i min portfölj

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Manne

Manne ställde följande fråga för 8 månader sedan:

Hej, jag har börjat spara nu varje månad i indexfonder. Jag har tagit inspiration från nybörjarportföljen och investerar just nu i följande fonder:

• Avanza Zero
• Länsförsäkringar Global Indexnära
• Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära
• Spiltan Aktiefond Investmentbolag
• SPP Aktiefond Europa
• SPP Aktiefond Global A
• Swedbank Robur Access Asien
• Swedbank Robur Access USA

Jag har två sverigefonder, två globala, en USA, en Europa, en för tillväxt och en för Asien. Behövs det verkligen vara så många eller kan jag ta bort några? Några av fonderna är exporterade mot samma marknader så behöver jag verkligen ha alla?

Skulle detta vara bättre:
• Länsförsäkringar Global Indexnära
• Avanza Zero
• Spiltan Aktiefond Investmentbolag
• Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära

Vad är eran åsikt?

Hälsningar Manne

Det finns 1 svar till denna fråga

Thomas A svarade på frågan för 8 månader sedan

Hej Manne!

Jag skulle möjligen plocka bort SPP Aktiefond Global A. Den försöker täcka ungefär samma sak som Länsförsäkringar Global Indexnära tillsammans med Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära. Dock innehåller SPP Aktiefond Global A betydligt färre företag och dessutom till en högre förvaltningsavgift än om man blandar själv med Länsförsäkringars fonder.

Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära har 73 % av placeringarna i Asien, så vissa fuskar och kör istället med Swedbank Robur Access Asien som har halva förvaltningsavgiften. Men då missar man i och för sig de 27 % som inte är placerade i Asien, så det är en avvägning man får göra.

Jag ser inget fel i att äga både Avanza Zero samtidigt som Spiltan Aktiefond Investmentbolag. Avanza Zero är dock i mina ögon nästan en spetsfond, som bara äger de 30 allra största svenska bolagen. Den går att belåna med Superlånet hos Avanza, vilket är ett plus om man är intresserad av det. Spiltan Aktiefond Investmentbolag å andra sidan har betydligt bredare indirekt exponering, med drygt 75 börsägda bolag samt andra tillgångar som inte går att handla via börsen. Det lite läskiga med Spiltan Aktiefond Investmentbolag är att Investor och Industrivärden utgör 56 % av fondens innehav, så om något oväntat händer dessa två bolag (myndighetsingripande, maktkamp, sjukdom, …) får det ett stort utslag i fonden.

Som sparare i Avanza skulle jag snegla lite på SPP Aktiefond Sverige A som ett ett alternativ till Avanza Zero. Den har visserligen en förvaltningsavgift på 0,20 %, men investerar i 60 – 80 bolag, till skillnad mot Avanza Zeros 30 bolag. De som sparar hos Nordnet kan i stället välja Superfonden Sverige som har drygt 70 bolag med 0 % förvaltningsavgift.

Länsförsäkringar Global Indexnära är väldigt USA-tung, med drygt 62 % investerat i Nordamerika, vilket i och för sig inte behöver vara fel eftersom det speglar den globala världsekonomin. Men man kanske inte vill lägga så stor andel av sina pengar i farbror Trumps händer. Den nuvarande fördelningen av världsekonomin är dessutom ingen garanti för att den procentuellt bästa tillväxten sker i de länder som redan vuxit mest. Om du tar bort SPP Aktiefond Europa och Swedbank Robur Access Asien ur din portfölj kommer du att bli mer tung i Nordamerika än du är nu, så det tål att tänkas på.

På frågan om man verkligen behöver ha alla så är svaret ”nja”. Man klarar sig långt på 100 % billig globalfond, typ Länsförsäkringar Global Indexnära. Men om man vill sprida riskerna ytterligare så får man ta in fler fonder för att vikta marknaderna och täcka andra typer av bolag.

En brist med fonderna du har i portföljen är att de i stort sett bara innehåller storbolag. Historiken har visat att tillväxten kan vara bättre, men ryckigare, i småbolag. Dock brukar förvaltningsavgifterna dra iväg i småbolagsfonder, och det är inte lika självklart att passiv förvaltning är bäst för dessa.

Jag tycker sammanfattningsvis att båda dina portföljer ser helt OK ut, med reservation för att jag inte vet hur många procent du investerar i varje fond. Ett alternativ till din förenklade portfölj är:

  • Länsförsäkringar Global Indexnära
  • Swedbank Robur Access Asien
  • Spiltan Aktiefond Investmentbolag

Jag vågar dock inte påstå att den är bättre än ditt förslag, men jag gillar enkelheten och de låga förvaltningsavgifterna.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Hej Thomas, tack för ditt svar! Jag har nu valt dessa fonder att ha i min portfölj:

    • Länsförsäkringar Global Indexnära 45%
    • Spiltan Aktiefond Investmentbolag 35%
    • Swedbank Robur Access Asien 10%
    • Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära 10%

    Jag har en fond med inriktning globalt, en fond för Sverige, en fond för Asien och så valde jag ta med tillväxt. Anledningen för att jag ville ta med tillväxt är för att nå ut till länder i t ex Afrika, Sydamerika m.m. Dock blir det dubbelexponering mot Asien men spelar det någon större roll? Hade det varit bättre att enbart köra ett alternativ mellan Swedbank Robur Access Asien och Länsförsäkringar Tillväxt?

    Hälsningar Manne

    0

    Gravatar ikon för användaren
    Manne

Kommentera

Denna webbplats använder Akismet för att förhindra skräppost. Läs mer om hur dina kommentarsuppgifter behandlas.

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-) [mc4wp_form id="9993"]