Enkelt fondsparande
Sök:

Enkelt fondsparande

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Rickard

ställde för sedan frågan: Enkelt fondsparande

Hej,

Jag har ett ISK konto där jag sparar 3000kr I månaden, jag har följade uppdelning:

Länsförsäkringar Global Indexnära 45%
SPP Aktiefond Global A 35%
Spiltan Räntefond Sverige 20%

Verkar detta vettigt, eller är det något som ni tycker jag ska ändra på.
Planen är att inte röra pengarna närmsta 15 åren.

MVH
Rickard

Det finns 2 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej!

Om tidshorisonten är så pass som lång som 15 år kan du kika på Globala Barnportföljen som grund.

60% Global
20% Sverige
10% Tillväxt
10% Ränte- och obligation

Föreslagna fonder för denna portfölj är t.ex dessa om man vill ha så få som möjligt och göra det enkelt:

  • Länsförsäkringar Global Indexnära och/eller SPP Aktiefond Global A – 60 procent
  • Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära  – 10 procent
  • Spiltan Aktiefond Investmentbolag – 20 procent
  • Spiltan Räntefond Sverige – 10 procent
    (fler passande fonder i olika kategorier hittar du här https://rikatillsammans.se/basta-fonderna-2020/ )

    Hälsningar
    Elin

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej!

Det är inte fel, men om bägge globalfonderna är indexfonder så är det ingen vits med att äga bägge, de kommer utvecklas likadant.

Sedan kan du balansera om det lite då och då för att behålla fördelningen 80-20. Annars är det bara att låta tiden göra jobbet och pilla så lite som möjligt.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    SPP Aktiefond Global A följer MSCI All Country World och ger mer exponering mot tillväxtländer jämfört med LF.

    1+
    Gravatar ikon för användaren
    Daniel
  2. Vit pil

    SPP Aktiefond Global och Länsförsäkringar Global Indexnära är visserligen båda globala indexfonder, men de följer inte samma index.

    SPP följer MSCI All Country World Index net return medan LF följer MSCI World Total Net Return.

    SPP agerar till skillnad mot LF även på tillväxtmarknaderna. SPP har 11 % placerat i Asien medan LF har 2 % där. SPP äger företag i Afrika, Latinamerika och Östeuropa, medan LF:s innehav på dessa marknader är i det närmaste försumbara.

    LF har betydligt fler aktieinnehav än SPP och en konsekvens av detta är att SPP äger en procentuellt större andel storföretag.

    SPP har 99,6 % av förmögenheten placerad i aktier, medan motsvarande siffra för LF är 95,4. Man får en hel del korta räntor om man köper LF.

    Även om många aktieinnehav i SPP och LF de facto är överlappande är inte fonderna helt utbytbara mot varandra.

    1+
    Gravatar ikon för användaren
    Thomas A

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2018-06-11 klockan 12:21 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.