Feedback på blandad portfölj hos SEB och Avanza?
Sök:

Feedback på blandad portfölj hos SEB och Avanza?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Fredrik R.

ställde för sedan frågan: Feedback på blandad portfölj hos SEB och Avanza?

Hej Jan!

Detta är min första kommentar och jag vill först tacka för allt arbete du lägger ner på att informera oss “vanliga” sparare.

Jag har nu försökt komma fram till en “egen” portfölj som jag försöker förstå om den är bra eller dålig. Den ser ut såhär:

Siffror inom parentes är avgiften.

Hos Avanza 1000 kr:

  • 10% SPP Aktiefond Europa (0,2%)
  • 25% Läns tillväxt (0,4%)
  • 10% Swedbank Robur Access USA (0,2%)
  • 30% Läns global (0,2%)
  • 25% Spiltan Aktiefond Investment (0,2%)

Hos SEB 800 kr:

  • 50% SEB Etisk global indexfond (0,4%)
  • 15% SEB Europa indexfond (0,4%)
  • 25% SEB Sverige indexfond (0,4%)
  • 10% SEB USA indexfond (0,4%)

Jag sparar just nu totalt 1800 kr i fonder (enligt ovan).

Jag har en tjänstepension hos SEB på ca 400 KSEK som har samma fördelning som SEB-fondportföljen ovan.

Parallellt med detta sparar jag 3000 kr på ett sparkonto med 0,9% ränta (månadsvis kapitalisering) samt 2000 kr på ett sparkonto med 0,65% ränta (årsvis kapitalisering).

När jag nått en buffert på sparkonto motsvarande två nettolöner tänker jag flytta sparandet så att jag sparar ca 3500-4000 kr i fonder (fördelning mellan SEB/Avanza är jag osäker på) och resterande på något av sparkontona.

Har bostadsrätt värderad till 5,7. Har lån på 2,6 till 1,22%.

Mitt bekymmer är att jag inte kan se hur jag bäst fördelar 3500-4000 kr mellan olika fonder och mellan SEB och Avanza, sparkonton och eventuell amortering (amorterar inte idag) etc. Anledningen att jag inte flyttar allt till Avanza är att jag vill ha något kvar hos SEB så de fortsätter ge mig bra ränta.

Att fråga banken om råd vill jag inte eftersom de bara vill sälja dyra blandfonder och det är jag inte intresserad av. Har provat deras “rådgivning” och den var inte imponerande.

Jag tar tacksamt emot alla dina synpunkter kring ovan angivna förutsättningar.

Jättetack på förhand,
Fredrik

Det finns 1 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej!

Gällande sparfördelning har vi detta inlägg:

Fyra-hinkar-strategin: få rätt balans i sparandet

Noterar att du inte har några räntefonder i sparandet, det brukar Jan rekommendera som krockkudde.

På SEB skulle du kunna skippa Europa och USA fond eftersom det är mycket av dem i globalfond redan.

Gällande fördelning på sparandet så beror det lite på hur lång horisont du har? Kika på denna artikel så beskrivs olika portföljer så kan du välja den som passar dig bäst.

Mina fondportföljer 2018 | Spara pengar långsiktigt i indexfonder

Hälsningar
Elin

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.