Feedback på fonder IPS
Sök:

Feedback på fonder IPS

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Robin

ställde för sedan frågan: Feedback på fonder IPS

Hej, ska byta fonder till min mors IPS. Just nu har hon endast en dyr globalfond men då hon är 57 och troligtvis ska gå i pension vid ca 65 så tänke jag byta ut den till billigare indexfonder och räntefonder samt få lite mer spridning över världen. Vad tycker ni om följande fördelning? För lite räntefonder? Hon har sagt att hon är villig att ta en del risk..

AMF räntefond lång 15%
Spiltan räntefond 20%
Länsförsäkringar global indexnära 15%
DNB global indeks 10%
SPP global aktiefond 10%
Spiltan investmentbolag aktiefond 10%
Avanza zero 5%
Länsförsäkringar tillväxtmarknad indexnära 5%
Swedbank robur access asien 10%

Det finns 2 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Och en till fråga! Ska jag köpa allt på en gång eller sprida ut köpen över tid? Det rör sig om ca 200 000 Kr

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej!

Tänkte gå igenom bit för bit:

Länsförsäkringar global indexnära 15%
DNB global indeks 10%
SPP global aktiefond 10%
=35% Global

Jag hade valt en eller två av de globala aktiefonderna, de är ganska lika. En skillnad är att SPP fonden har mer Asien än de andra men annars blir det mycket samma.

Spiltan investmentbolag aktiefond 10%
Avanza zero 5%
=15% Sverige

Avanza Zero är lite överskattad, den må vara gratis men det finns andra billiga svenska indexfonder som går bättre, exempelvis SEB Sverige Indexfond.

Länsförsäkringar tillväxtmarknad indexnära 5%
Swedbank robur access asien 10%
=15% Asien och tillväxt
Blir hög risk och mycket Asien då Tillväxtmarknadsfonden innehåller 75,8% Asien. Jag hade Skippat Asienfonden då det redan är stor exponering.

AMF räntefond lång 15%
Spiltan räntefond 20%
=35% räntor
Nybörjarportföljen som rekommenderas på ungefär den tidshorisont din mor har till pensionen rekommenderar 40% räntefonder, så kanske satsa på det?

Gällande om man ska byta ut allt på en gång: ja.

Investera allt på en gång eller sprida ut det över tid?

Hälsningar
Elin

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.