Feedback på mina portföljer
Sök:

Feedback på mina portföljer

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Alex

ställde för sedan frågan: Feedback på mina portföljer

Feedback på mina portföljer. Är 57 år

Lysa 700 000 kr (77%aktier-23% ränta) månadsspar 6000 kr.

Sparande i Avanza ISK 1

Jans Nybörjar portfölj (60-35-5 %) 200 000 kr månadsspar 2000 kr.

ISK 2 Avanza 5 ,170 000 kr månadsspar 1000 kr

Har ett sparkonto med 150 000 kr på avanza

Ligger jag jag rätt med risk eller ska jag förändra något?

Funderar på att ändra ISK 2 till Jans Globala portfölj med 90-10%?

Med vänlig hälsning, Alex

Det finns 2 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej Alex

En nyckelkomponent i att utvärdera är syftet med portföljerna. För mig verkar det som att ditt Lysakonto, nybörjarportföljen och Avanza Auto 5 liknar varandra i placeringar och risk. Jag ser således inte hur de tre portföljerna kompletterar varandra. Jag rekommenderar Jans inlägg om de fyra hinkarna.

Ytterligare något jag funderar över är hur pengarna är tänkt att användas. Är det pension? Gåva? Arv? Svaret, och framförallt tidshorisonten, påverkar risktoleransen och därmed hur pengarna bör fördelas och placeras. Ditt sparkonto med 150 000 känns väl tilltaget som buffert men det kan förstås finnas skäl till det.

Fyra-hinkar-strategin: få rätt balans i sparandet

Vänlig hälsning

Oskar Bolin

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej igen och tack för svar Oskbollen. Som sagt jag är 57 år och kommer gå i pension om ca 8-9 år. Mitt sparande är framförallt till för pensionen. Det finns just nu 1200 000 kr som ska placeras . Jag månadsspar 9000 kr i månaden och ska då fördela detta som följer:

Hink nr 2 (3000 kr) och hink nr 3 (6000 kr) i månadsspar

Om jag förstår 4 hinkar strategin och utgår från min verklighet. Har jag då uppfattat det rätt?

  1. Buffertsparande i ett sparkonto på Avanza med 0,75 ränta insatt kapital 60 000 kr
  2. Mellanrisk hink  kopierar Jans innehåll  60% aktiefond-35% ränta-5 % guld kapital 300 000 kr
  3. Global hink kopierar Jans förslag (8 år till pension)  80 % aktie- 20 % ränta på Lysa 700 000 i kapital
  4. Lekhink ca 100 000 kr till övriga investeringar  Aktier Tessin, Ryssland,Kina etc

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Jag tycker det ser bra ut! Helt enligt strategin. Jag vet att Jan arbetar med en artikel om att investera större belopp så det kan vara värt att vänta ett par veckor på den.

    Ytterligare lästips är denna artikel om uttagsstrategier. Det är bra om inte annat för att ge en realistisk bild av hur mycket man kan ta ut årligen utan att förbruka sitt kapital.
    https://rikatillsammans.se/uttagsstrategier/

    Samt denna som handlar om ekonomiskt rådgivning. Det kan vara en idé för dig som investerar 7-siffrigt belopp och börjar närma dig en omställning från förmögenhetsuppbyggande till att leva på avkastningen.
    https://rikatillsammans.se/ekonomisk-radgivning-och-radgivare/

    Oskbollen

    2+
    Gravatar ikon för användaren
    Oskbollen
  2. Vit pil

    Tack för svar Oskbollen

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Alex

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.