Feedback på portfölj hos Avanza
Sök:

Feedback på portfölj hos Avanza

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Marcus

ställde för sedan frågan: Feedback på portfölj hos Avanza

Hej,

Skulle vilja ha lite feedback på på portfölj, sparar mellan 8-10.000.- i månaden.

 

Avanza Global 35%

Spiltan Aktiefond Stabil 15%

Handelsbanken GI småbolag 10%

Spiltan Ivestmentbolag 10%

Spiltan Global 10%

Swedbank Robur Access Asien 10 %

Core Ny teknik 5%

Avanza Emerging Markets 5%

Det finns 2 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Börja med att kolla på varje fond. Avgift och inriktning. Jag har satt samma index som Morningstar.

Avanza Global 35%
Inritkning: Passiv, Global indexfond, 1600 av de största företagen i utvecklade länder (ej tillväxtmarknader)
Avgift: 0,11%
Index: MSCI World

Spiltan Aktiefond Stabil 15%
Avgift: 1,62%
Inriktning: Aktiv, Svenska investmentbolag och stabila företag
Index: MSCI Sweden

Handelsbanken GL småbolag 10%
Avgift: 0,68%
Inriktning: Passiv, Globalt småbolagsindex
Index: MSCI ACWI Small (88/12 World/Emerging Markets)
Index: Solactive ISS ESG Screened Developed Markets Small Cap

Spiltan Investmentbolag 10%
Avgift: 0,24%
Inriktning: Passiv, Svenska investmentbolag
Index: MSCI Sweden

Spiltan Globalfond Investmentbolag 10%
Avgift: 0,57%
Inriktning: Passiv, globala investmentbolag
Index: MSCI ACWI (88/12 World/Emerging Markets)

Swedbank Robur Access Asien 10 %
Avgift: 0,33%
Inriktning: Passiv, Indexfond i Asien
Index: MSCI Asia

Core Ny teknik 5%
Avgift: 1,56%
Inriktning: Aktiv, nordiska och nordamerikanska småbolag inom teknik och hälsa.
Index: MSCI World/Information Technology (men jag tänker räkna den som nordisk)

Avanza Emerging Markets 5%
Avgift: 0,29%
Inriktning: Passiv, Tillväxtmarknader index, varav 75% i Asien
Index: MSCI Emerging Markets

Total avgift: 0,56%
Uträkning: (0,11*0,35)+(1,62*0,15)+(0,68*0,1)+(0,24*0,1)+(0,57*0,1)+(0,33*0,1)+(1,56*0,05)+(0,29*0,05)

Total fördelning (ca):
World: 53%
Norden: 30%
Tillväxtmarknader och Asien: 17%

Min åsikt

Jag tycker att du har väldigt hög övervikt i nordiska länder. De som pratar om ”home bias” (att man ska ha mer på sin egen hemmamarknad) brukar lägga sig någonstans kring 20%. Själv har jag 0%. I ditt fall är det dessutom mycket svenska investmentbolag. En intressant övervikt jämfört med hur många andra viktar (många sitter nog med OMXS30, de 30 mest köpta och sålda aktierna), men du får trots allt en skev fördelning mot marknaden. Om det är rätt eller fel vet vi först i efterhand.

Du har också övervikt i tillväxtmarknaderna, men inte så mycket att det är värt att störa sig på det. Där är det istället Access Asien som jag undrar om du verkligen ska ha kvar? Den är snäppet dyrare än Avanza Emerging Markets. Inte tillräckligt som enda argument men du får också en fond mer att hålla reda på. Många verkar ha valt Access Asien för att den är billigare än de flesta tillväxtmarknadsfonder, men nu finns ju Avanza Emerging Markets som är ännu billigare och då kanske man inte ska ha Access Asien alls?

En portfölj på 100t kr kommer kosta 530 kr om året att förvalta. Du tappar ränta-på-ränta på de pengarna också. Om du är nöjd med och litar på din portfölj så kanske pengarna är värt det. Själv kör jag Avanza Global och Avanza Emerging Markets till en total årlig avgift på 0,14%. Din portfölj kostar fyra gånger så mycket.

Det stora varningstecknet är att du har 100% exponering mot aktier. Är detta en mycket långsiktig portfölj? Kommer du behålla fonderna även om de tappar i värde under ett par år? Att sälja av precis efter en börsnedgång är nämligen sådant som gör att man tappar pengar. Därför brukar det sägas att man bara ska ha aktier på lång sikt, och vikta upp med räntefonder eller sparkonto för kortare sikt. Tumregeln är att kunna sova gott om natten.

Jag ser inga jättestora varningsflaggor, förutsatt att du är långsiktig. Men jag är bara en vanlig dödlig läsare på den här bloggen, inte utbildad eller så. Du får fatta dina egna beslut. All informationen har jag hämtat från Avanzas och Morningstars sidor om respektive fond. Glöm inte att gå in någon gång ibland för att ombalansera så att du behåller samma fördelning. Nu är det i stort sett globala indexfonder alltihop så du behöver kanske inte gå in sådär jätteofta, de bör gå rätt lika allihop. Vartannat eller vart tredje år kanske räcker. Då är lämpligt att du ser över fonderna samtidigt för att upptäcka om ändrat inriktning eller höjt sina avgifter.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Hej,

    Sparandet är långsiktigt räknar med att inte behöva röra pengarna på 20år. Ska successivt lägga över på räntefonder längre fram. Ville ha 100% mot aktier dom första åren.

    Tack för väldigt bra feedback, har inte tänkt på att det blir så hög fördelning mot tillväxt och norden.

    Ska plocka bort asien fonden och lägga det på avanza global istället. Funderar även på att ta bort spiltan global. Känns spiltan stabil och investmenbolag lite kaka på kaka, kanske ska nöjja mig med den ena av dom.

    Tack för hjälpen

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Marcus
  2. Vit pil

    Bra skrivet!

    0
    Gravatar ikon för användaren
    CL

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Jag hade valt bort:

  • Spiltan Aktiefond Stabil (dyr)
  • Spiltan Global (dyr)
  • Swedbank Access Asien (överlappar Emerging Markets)

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.