Feedback på portfölj önskas!
Sök:

Feedback på portfölj önskas!

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av DP

ställde för sedan frågan: Feedback på portfölj önskas!

Hej,

Ska nu sätta upp ett sparande och skulle vilja få er feedback på tilltänkt portfölj. Har tvekat under ett antal år att kliva in på börsen då den känns högt värderad, samtidigt inser jag att det är svårt att tima en nedgång. Jag är 25 år och har en sparhorisont på 10 år +.Aktier 40 %Följande fyra aktier ser jag som defensiva, mindre konjunkturkänsliga investeringar.

  • Astra Zeneca
  • Axfood
  • Investor
  • Swedish Match

Fem aktier som jag är lite osäkrare på alternativt betraktar som en krydda i portföljen är följande:

  • Fortnox
  • Securitas
  • Trelleborg
  • Vitrolife
  • Beyond Meat

Antalet aktier ska upp till 8-10 st men initialt är det dessa som jag fastnat för. Fonder 60 %

  • AMF aktiefond småbolag 5 %
  • Avanza Global 25%
  • Avanza Zero 5 %
  • Core Ny Teknik 5 %
  • Spiltan aktiefond investmentbolag 5 %
  • Spiltan räntefond Sverige 10%
  • AMF räntefond lång 5 %

Här funderar jag på om jag behöver öka viktningen på Global för att inte vara överexponerad mot Sverige, samt om ni har några reflektioner kring korta/långa räntefonder i rådande ränteläge.

Det finns 3 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Har ingen åsikt direkt om innehaven. Noterade bara att det är väldigt hög exponering mot Sverige och inga tillväxtmarknader alls.

Det behöver inte vara fel men ska man förhålla sig helt marknadsneutral utgör Sverige mindre än 1% i ett globalt index.

På denna bloggen brukar man prata om max 10% i enskilda aktier. Och mellan 0-20% svergie.

Så en enkel portfölj skulle kunna vara

65% globalfond

10% Sverige indexfond (large,mid,small cap)

10% enskilda svenska aktier

15% räntefond/sparkonto

 

obs jag är absolut ingen expert.

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Min poäng var. Om du är osäker. Börja lite mer konservativt då så kan du koncentrera upp portföljen allt eftersom tiden går

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej!

Håller med CMS.

Om du just har börjat med ditt sparande, gör det enkelt, kolla t.ex in ”Fyra Hinkar Strategin”.
I den artikeln så nämns olika typer av hinkar, du kan t.ex börja med dina aktier i Hink 4 för att testa på men att sedan ha grunden sparat i fonder.

Tycker att CMS gjorde ett bra förslag på ett upplägg att börja på!

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2019-07-06 klockan 13:04 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.