Feedback portfölj
Sök:

Feedback portfölj

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Emma

ställde för sedan frågan: Feedback portfölj

Hej! Önskar åsikter/feedback på denna 3-portföljsmodell:

  1. Buffert
  2. Mellanriskportfölj
    30% global: DNB global indeks A eller Länsförsäkringar global indexnära
    20% sverige: Spiltan aktiefond investmentbolag
    10% tillväxt: SPP emerging markets eller Öhman etisk emerging markets A
    20% korträntor: Evli short corporate bond B eller Ålandsbanken kort företagsränta
    20% långräntor: SPP obligationsfond eller AMF räntefond lång
  3. Passiv portfölj 100% aktier (alternativt 90/10)
    30% global DNB global indeks A eller Länsförsäkringar global indexnära
    25% sverige: Spiltan aktiefond investmentbolag
    25% tillväxt: SPP emerging markets eller Öhman etisk emerging markets A
    10% Europa: DNB europa indeks A
    10% USA: Handelsbanken USA Ind Crit A1 sek

Några generella synpunkter?
Bör jag ha samma eller olika tex global och tillväxtfonder i mellanrisk/passiva portföljen? Bör jag ha olika sverigefonder och tex ha en indexfond i ena portföljen? Om jag ska ha 90/10% i passiva portföljen, bör jag ha lång eller korträntor i denna och vad bör jag ta bort i form av aktiefonder?

Mvh

Emma

Det finns 1 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej Emma!

Ser bra ut.
Det jag skulle kunna påpeka om är att du har ganska mycket tillväxtmarknad på 25% i passiva?
Skulle även ha undvikit att lägga in en Europafond där och istället lagt det i globalfonden.

Du kan absolut ha samma fonder i både passiva och mellanrisken, inget konstigt med det!

Om du vill göra en 90/10 i passiva så kan du köra med båda en kort och lång räntefond, om du bara vill ha en och vill ha en så hade jag valt i denna låga räntemiljö en kort räntefond.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Hej Robin! Tack snälla för svar/input. Låter rimligt med minskad tillväxtmarknad och mer fokus globalt. Jag har hunnit fila lite själv och kommit fram till 35% global, 20% sverige, 15% tillväxt, och sedan 10/10/10 på USA/europa/kortränta. Varför inte europafond? Om jag struntar i den kanske det får bli 40% global och 25% sverige istället.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Emma
  2. Vit pil

    Ser bra ut!

    Europa finns redan med i en globalfond och anser därför att den blir överflödig.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Robin Wikström

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2020-03-17 klockan 22:42 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.