Flytta depå till ISK? • Fråga på RikaTillsammans
Sök:

Flytta depå till ISK?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Emma

Emma ställde följande fråga för 7 månader sedan:

Hej och tack för en väldigt givande och inspirerande blogg!

I slutet av 80-talet investerade min farfar ca. 55 000 kr i Swedbank Robur Allemansfond Komplett i en vanlig depå till mig.
Denna har tills idag ökat till ca. 136 000 kr (145%).

Ökningen har i mina ögon, som nybörjare på detta, varit helt okej. Men som jag uppfattat det är det inte orimligt att ha en högre avkastning trots att jag inte planerar att vara särskilt aktiv. Förvaltningsavgiften är 1,25 %, vilket jag förstått är alldeles för högt.
Tanken är att dessa pengar ska vara grunden till min pengamaskin.

Har du några kloka råd kring hur jag bör lägga upp detta sparande?

Är det värt att sälja fonden och betala 30% skatt på vinsten för att sedan skapa en portfölj i ISK?

Tacksam för svar!
Vänliga hälsningar,
Emma

Det finns 1 svar till denna fråga

Alexander svarade på frågan för 7 månader sedan

Hej Emma!

Med följande antaganden:

  • 8% genomsnittlig utveckling på börsen
  • 30% kapitalvinstskatt
  • 0,5% ISK-skatt
  • 0,2% avgift på fonderna i ISK:t

så tjänar du ca 1 000 kr per år på att sälja fonden och flytta dina pengar till ett ISK.

Det är dock konstigt att värdet på fonden bara har utvecklats 145%. Swedbank Robur Allemansfond Komplett startade år 1989, dvs. det låter som att din farfar investerade de 55 000 kr ungefär samtidigt. Sedan dess har fonden utvecklats med 580%, så dina andelar borde vara värda ca 370 000 kr idag om ingen har rört dem sedan dess.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Hej Alexander!

    Tack för ditt svar och för din hjälp!

    Märkligt, kanske är det så att jag har fel information och att investeringen gjordes senare. Jag har kontakta min bank för att få historik längre tillbaka än sammanslagningen av allemansfonderna 2012.

    Troligen kommer jag sälja fonden och skapa en portfölj likt Nybörjarportföljen för att även få lite mer spridning.

    Ha en trevlig kväll!
    /Emma

    0

    Gravatar ikon för användaren
    Emma

Kommentera

Denna webbplats använder Akismet för att förhindra skräppost. Läs mer om hur dina kommentarsuppgifter behandlas.

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-) [mc4wp_form id="9993"]