Flytta fonder • Fråga på RikaTillsammans
Sök:

Flytta fonder

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Ulrica Lönnberg

Ulrica Lönnberg ställde följande fråga för 5 månader sedan:

Hej Jan och Caroline. Har precis börjat lyssna på er pod och är jätteintresserad av att spara i fonder. Har öppnat en depå på nordnet och tänker månadsspara i nybörjarportföljen, jättespännande. Till saken hör att jag har ärvt fonder och har fått en ökning på 300 000 kr sedan jag fick dom, problemet är att alla fonder är handelsbankens fonder så som global tema, nordenfonden, asienfonden, svenska bolagsfonden och Sverigefond index. Jag tycker att avgitften på dessa med 1,5% är för höga men vad händer om jag säljer för 300 000kr för att sedan flytta dessa till nordnets nybörjarportföl?. Hur räknar jag ut vad jag ska skatta och ska jag egentligen byta hela innehavet mot fonder med lägre avgifter?

De fonder jag nu har är kapitalförsäkrade, har det någon betydelse om jag ska byta fonderna eller inte?

Har inte tänkt använda pengarna de närmsta 20 åren.

 

Med vänlig hälsning

Ulrica

Det finns 1 svar till denna fråga

Mattias P svarade på frågan för 4 månader sedan

Hej, Ulrica.

Så länge du behåller pengarna i kapitalförsäkringen så utlöses ingen extra skatt*. Schablonskatten beräknas på vad innehavet på kontot är värt, oavsett om de ligger som kontanter eller investerade i fonder/aktier. Av den anledningen behöver du inte vara orolig över att ändra inriktningen på sparandet, från dyra till billiga fonder. Det är bara att sälja av och köpa nytt (eller byta direkt, om banken ger den möjligheten) — ingen skatt att tänka på.

Om du har några specifika frågor om konsekvenserna kan det vara bra att kolla med din bank direkt.

Eftersom du nämner Handelsbankens fonder tänker jag mig att det är där du har pengarna. Kanske i deras ”Kapitalspar Fond” eller ”Kapitalspar Depå”? Det kan vara värt att vissa banker, bl.a. Handelsbanken, tar ut avgifter vid denna kontoform. Ta en titt på https://www.handelsbanken.se/SHB/Inet/ICentSv.nsf/default/qD268F2DEC42AF567C12580A7004DCF9F?OpenDocument Om du är på avgiftsjakt kan det vara värt att se över även detta.

*) Det händer inget om du tar ut pengarna heller, men om du först tar ut pengarna från kapitalförsäkringen och sen sätter in dem i en ny KF eller på ett ISK kan det bli viss skatteeffekt, beroende på när på året man gör det.

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.