Fondavgift
Sök:

Fondavgift

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Susanne

ställde för sedan frågan: Fondavgift

En dum fråga; jag skall placera i en aktieindex fond Sverige med en avgift på 0,4%. Om jag istället väljer en småbolag Sverige med en avgift på 1,25%. Innebär det då att den bara behöver prestera 0,85% bättre per år än indexfonden? Jämförde tex Swedbank småbolag Sverige med robur access Sverige de senaste 10 åren och den sistnämnda hade presterat så mycket bättre,  så då är väl inte en lägre avgift mer önskvärd eftersom den presterar så mycket bättre, förstår inte riktigt det här med låga avgifter om man istället hittar ngn som är dyrare men presterar bättre, vilken väljer man?

Det finns 2 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej!

Får man nobelpris har man i regel tänkt en del och väldigt mycket:)

Kolla denna, den säger rätt mycket om det du frågar efter:

Ekonomipristagare sågar svenskarnas vanligaste fondsparande

 

//Tomas

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Intressant fråga. Jag har inte räknat vad som händer med det här 0,85% med tiden om man tar hänsyn till ränta-på-ränta-effekten. Men man ska inte direkt jämföra svenska småbolagsfonder med vanliga Sverigefonder. Det är bra att ha bägge typer i sin portfölj, men de är väldigt olika. Svenska småbolagsfonder har gått historiskt bättre i snitt än vanliga Sverigefonder (och så kommer det nog bli framöver också), https://www.morningstar.se/Articles/Chronicle.aspx?title=smabolag-battre-an-indexfonder

men de har högre risk och volatilitet och de kan gå ner väldigt mycket under dåliga tider. https://www.morningstar.se/Articles/Market.aspx?title=storre-risk-smabolagsfonder-aktier

Frågan är vilken småbolagsfond man ska ha i sin portfölj. De bästa aktivt förvaltade är ganska dyra men på andra sidan har de gett mycket bättre avkastning än de billigaste alternativen. Det finns dock en fond som heter PLUS Småbolag Sverige index som är relativt billig, https://www.morningstar.se/Funds/Quicktake/Overview.aspx?perfid=0P0001BMMY&programid=0000000000

men eftersom det är en ny fond vågar jag inte gissa var den skulle hamna på listan här under: https://www.avanza.se/placera/redaktionellt/2017/12/12/basta-svenska-smabolagsfonden-pa-fem-ar-ar-dansk.html

Sen fem år är alldeles för kort tid för att utvärdera hur bra en fond är. Det kan handla bara om tur. Men ändå, som det verkar se ut, skulle jag nog välja en lite dyrare aktivt förvaltad svensk småbolagsfond på grund av klart bättre avkastning. Om det inte kommer att visa sig att den här passiva PLUS fonden kan konkurrera med de bästa aktiva.

Egentligen man ska ha endast passiva indexfonder i sin portfölj men det finns ett undantag: svenska investmentbolag. Och bra aktivt förvaltade svenska småbolagsfonder (det är i alla fall min personliga uppfattning).

 

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.