Fördelning i Nybörjarportföljen
Sök:

Fördelning i Nybörjarportföljen

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Jonatan Svensson

ställde för sedan frågan: Fördelning i Nybörjarportföljen

Hej Jan och gänget!Jag startade upp ett månadsspar för ett bra tag sen och nu efter ombalanseringen fick jag lite problem när jag skulle fördela mitt månadsspar i procent över mina 10 aktier.

Som Jans tips-portfölj måste man fördela ett antal aktier i sitt månadsspar på typ 8.75%. Men det gick inte hos Avanza då den avrundar till 9% (närmaste heltal) automatiskt! Jag kontaktade Avanza och dem sa att det inte går att månadsspara med decimaler! Hur löser ni det problemet?

Tacksam för hjälp!

Det finns 4 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Man kan avrunda friskt på månadssparet och sedan justera obalansen när man balanserar om portföljen (då det finns en större summa att jobba med).

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej Jonatan!

Så är det, endast heltal är möjligt att spara i.
Tycker inte att det är ett jätteproblem, som Per skrev så sätt bara 9% på vissa och ombalansera det varje år istället.
Kommer inte märkas på något sätt i sparandet då det handlar om 0.25% av allokeringen.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Hej!
    Tack för svaret!
    Men är inte riktigt med ändå, för då kanske slutprocenten blir 102%?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Jonatan Svensson
  2. Vit pil

    Hej!

    Sätt 9% på vissa och 8% på andra så löser det sig.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Robin Wikström

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej igen!
Tack för svaren.
Men problemet blir då att slutprocenten kan blir 102% eller mer? Hur tänker ni att man kan göra ist?

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Man kan välja några fonder, helst i samma andelsklass, och sänka en i taget med 1% tills summan blir 100%. (Eftersom det handlar bara 1% per fond är det inte så noga vilken fond man väljer, men det kan vara bra att ta välja någon av dem med störst andel, och man kan ta till och med någon av dem som man avrundade uppåt!) Om det inte skulle räcka kan man ta några fonder till och fortsätta proceduren tills man når målet, men det gäller att sluta i tid och inte göra det rent rutinmässig eftersom risken finns att man kan hamna under 100%. Det kan kräva lite koncentration och vana med sifferarbete, men även utan någon större matematisk begåvning borde de flesta klara av uppgiften inom en rimlig tidskram – även de som jobbar på Avanzas kundtjänst. Man ska komma ihåg att det är alltid bra att göra en efterkontroll och dubbelkolla resultatet, eftersom det är så lätthänt att slarva med siffror, särskilt när det gäller procent.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Tale

Kommentera

svarade på frågan för sedan

100 procent är alltid 100 procent.

Ett exempel. Sparar du 10 procent i 10 olika fonder blir det totala  beloppet 100 procent.

Sparar du 10 procent i sex fonder, 11 procent i två fonder samt 9 procent i två fonder blir beloppet också 100 procent.

Ge oss ett konkret exempel på ditt sparande, så får vi försöka förklara på nytt.

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.