Förenklad permanent portfölj?
Sök:

Förenklad permanent portfölj?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Markus

ställde för sedan frågan: Förenklad permanent portfölj?

Hej!

Vad tror ni om följande upplägg på en förenklad Rika tillsammans för månadssparande via Avanza/Nordnet?

Aktiefonder 25%

Avanza Global/Länsförsäkringar Global Indexnära (Nordnet)

Handelsbanken Global SmåbolagAvanza Zero/Spiltan aktiefond investmentbolag/Nordnet superf. Sv.

Swedbank Robur Access Asien

Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära

 

Korta räntefonder 25%

Spiltan Räntefond Sverige

AMF Räntefond Mix

 

Långa obligationsfonder 25%

AMF Räntefond Lång

 

Guld och inflationsskyddade räntefonder 25%

Handelsbanken Realräntefond

Pacific Precious

 

Tacksam för synpunkter :)

Det finns 1 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Först: Min åsikt om ”permanenta portföljen” är klart negativ. Bara så du vet var jag står i frågan.

Men några kommentarer ändå:

  1. LF Tillväxtmarknad och Access Asien överlappar (delvis) varandra. Det räcker med en av dom.
  2. SHB Småbolag, AZ, Spiltan och Nordnet är olika fonder. Globala småbolag, svenska småbolag (Spiltan) och svenska storbolag (AZ, Superfonden). Dom har olika placeringsinriktningar och risknivå.
  3. AMF Räntefond Mix är ingen kort räntefond. Kapitalbindningstiden på den är fem år. Den hör snarare hemma bland långa obligationsfonder.
  4. Pacific Precious är ingen renodlad guldfond. Den köper ädelmetaller (silver, guld m.fl.)
  5. Idén med ”permanenta portföljen” är diversifiering dvs. innehaven ska ha negativ korrelation mot varandra. Du kan därför inte bara ersätta guld med något annat såvida du inte har räknat på portföljens diversifieringskvot.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Tack CL för informativt svar!
    Har försökt anpassa portföljen efter månadssparande, därav uteslöt jag ETF:er men måste kanske tänka om :)
    Kan du utveckla din skepsis till permanenta portföljen och vilken typ av portfölj/sparande rekommenderar du på lång sikt istället?

    Hälsningar 
    Markus

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Markus
  2. Vit pil

    Förutom CL:s kommentar ovan så faller hela portföljen på att du inte får till de långa obligationsfonderna. Enligt teorin behöver de ha en duration på minst 20 år och AMF Räntefond Lång har i bästa fall strax under 10.

    Så det är tyvärr något jag skulle avråda från.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Jan Bolmeson
  3. Vit pil

    Jag tror inte ens vi har fonder med en duration på 20 år i Sverige (?).

    0
    Gravatar ikon för användaren
    CL
  4. Vit pil

    Tack Jan för svaret!

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Ulf Schering
  5. Vit pil

    Markus, på lång sikt rekommenderar jag 100% aktier.

    Att ha råvaror i sin portfölj är förmodligen bland det mest kontroversiella bland investerare. Ett argumentet emot är att råvaror inte har en förväntad avkastning till skillnad från aktier och obligationer. Dom som är för säger råvaror (som guld) har negativ korrelation mot både aktier och obligationer och förbättrar portföljens diversifiering.

    https://seekingalpha.com/article/64411-the-great-commodities-debate-part-i
    https://seekingalpha.com/article/64656-the-great-commodities-debate-part-ii

    0
    Gravatar ikon för användaren
    CL

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.