Förklara hur mina fondandelar går upp procentuellt i relation till börsen?
Sök:

Förklara hur mina fondandelar går upp procentuellt i relation till börsen?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Henke

ställde för sedan frågan: Förklara hur mina fondandelar går upp procentuellt i relation till börsen?

Exempel:

 

Jag köper fondandelar 12 gånger på ett år på ett konstant stigande börsindex, exempelvis Avanza Global som följer MSCI World.

Jag köper t ex 1000 kr varje månad, och indexet stiger 1 procent varje månad.

På 12 månader har det alltså stigit 12% totalt från start 0%, men jag har ju köpt fondandelar i takt med tillväxten.

 

Ponera sedan att jag slutar investera/månadsspara. Vad händer om indexet nu går ner till 0% igen eller t om går upp till säg 20%.

Vad händer då med min egna portföljs utveckling bestående av endast den fonden i förhållande till fondens/indexets utveckling i det här fallet?

Jag kan ju omöjligen ha 12% vid slutet då jag köpt billigare andelar i början och dyrare mot slutet så att säga.

 

Hoppas ni förstår frågan och att någon kan ge mig en enkel förklaring.

 

 

Det finns 3 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

”Ponera sedan att jag slutar investera/månadsspara. Vad händer om indexet nu går ner till 0% igen eller t om går upp till säg 20%.”

Om indexet när du slutar månadsspara ligger på exempelvis 2000 och det går ned till 0 procent, så innebär det ju att värdet på indexet är noll. Med andra ord, att världens 5 000 (?) största företag inte är värda något. Då spelar det ingen roll när och för hur mycket du köpt, du har inget kvar.

Men jag tror inte jag förstår frågan riktigt… Kanske menar du så att värdet på indexet backar till vad det var när du började månadsspara? I så fall ligger du minus.

Om vi tänker oss att du i januari fick en andel för 1 000 SEK, så kommer den i februari kosta 1,01 * 1 000 = 1 010. Andelarna för året kommer kosta:

Jan: 1 000
Feb: 1 010,00
Mar: 1 020,10
Apr: 1 030,30
Maj: 1 040,60
Jun: 1 051,01
Jul: 1 061,52
Aug: 1 072,14
Sep: 1 082,86
Okt: 1 093,69
Nov: 1 104,62
Dec: 1 115,67

Om du bara investerar 1 000 per månad så får du alltså inte riktigt en hel andel per månad. Utan:

1

Jan: 1
Feb: 0,99009901 (1 000/1 010= 0,99009901)
Mar: 0,980296049
Apr: 0,970590148
Maj: 0,960980344
Jun: 0,951465688
Jul: 0,942045235
Aug: 0,932718055
Sep: 0,923483222
Okt: 0,914339824
Nov: 0,905286955
Dec: 0,896323718

För 12 000 har du fått 11,36762825 andelar. Om kursen sedan går ned till där du var i januari, så ligger priset återigen på 1 000 per andel, medan du har betalat i genomsnitt 1 055,63 per andel. En förlust på ungefär 5,27 procent.

Om indexet istället ”går upp till 20 procent” så innebär det en stigning på 20 procent sedan i januari. Alltså en andel kommer kosta 1 200. Om du då betalat 1 055,63 per andel så innebär det att du ligger ungefär 13,68 procent plus.

1 055,63*1,1368 ≈ 1 200

Kommentera

svarade på frågan för sedan

För det första.

Om indexet stiger 1% per månad, kommer det efter 12 månader ha stigit 12,7% pga ränta på ränta effekten.

 

 

du månadssparar 1000kr/mån i 12 månader till 12,7% årlig avkastning:

Du kommer att ha 12 810.43 kr på ditt konto om 1.0 år .

då kommer du ha satt in 12 000.0 kr och erhållit 810.43 kr som ränteinkomst .

du har fått +6,75% avkastning.

 

 

du investerar 12 000kr direkt och får 12,7% avkastning:

Du kommer att ha 13 524.0 kr på ditt konto om 1.0 år .

då kommer du ha satt in 12 000.0 kr och erhållit 1 524.0 kr som ränteinkomst

du har fått +12,7% avkastning.

 

 

Har du månadssparat och har nu 12 810kr och indexet backar -12,7%, har du nu 11 183kr

 

har du månadssparat och har nu 12 810kr och indexet stiger +20%, har du nu 15 372kr

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Stort tack båda två för de utförliga svaren!

 

Tillägg/förtydligande: jag menade givetvis inte ”ner till 0%” så pass att alla företag går i konkurs utan exempelvis när man kollar på Börsen just nu på Avanzas översiktsskärm och ser t ex: ”-2%” från årsskiftet fram tills nu på ett visst index. Alltså om utgångsläget är 0% där 0% är då jag börjat investera (dvs jag har inte hunnit börja få avkastning eller förlust på mina investerade kronor).

Om ”från årsskiftet till nu” är säg 20% på det aktuella indexet, då bör jag alltså ligga på mer än 20% i egen avkastning om jag fortsatt köpa under uppgången då mina tidigare andelar (under vägen fram till 20%) köpts billigare?

 

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2020-06-05 klockan 22:00 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.