Globala barnportföljen vs Nybörjarportfölken under 15 år
Sök:

Globala barnportföljen vs Nybörjarportfölken under 15 år

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Kristina

ställde för sedan frågan: Globala barnportföljen vs Nybörjarportfölken under 15 år

Hej Jan. Tack för en jätte inspirerande sida och intressanta artiklar som jag läser och lyssnar på flera gånger i veckan. Min fråga är nu. Om jag sparar långsiktigt 10-15 år och börjar idag. Sätter av 1000kr i månaden i både en nybörjarportföljen och 1000kr i den globala barnportföljen. Säg att vi då under denna period får två fall med 50% båda gångerna. Vilken av portföljerna har jag då mest pengar i efter 15 år?

Det finns 1 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

För att förenkla utgick jag från en engångsinsättning utan månadssparande. Med två 50% fall år 5 och år 10 blir det en förlustaffär.

Nybörjarportföljen: 49% av ursprunglig insättning (-51% avkastning)

Globala barnportföljen: 68% av ursprunglig insättning (-38% avkastning)

Uträkningar följer.

Nybörjarportföljen:

r=0.4*1.01^4*0.5, a=0.6*1.08^4*0.5, s=r+a; r=s*0.4, a=s*0.6, r=r*1.01^4*0.5, a=a*1.08^4*0.5, s=r+a; r=s*0.4, a=s*0.6, r=r*1.01^5, a=a*1.08^5

Resultat: r+a == 0.49

Om man tar bort ombalanseringarna blir det 52%.

Globala barnportföljen (ingen ombalansering):

1.08^13*0.5^2

Resultat: 0.68

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Upptäckte ett misstag. Om räntefonderna inte faller (vilket är deras syfte i portföljen) blir det såhär för nybörjarportföljen:

    Nybörjarportföljen: 86% av ursprunglig insättning (-14% avkastning)

    Det kanske är lite mer rimligt.

    r=0.4*1.01^4, a=0.6*1.08^4*0.5, s=r+a; r=r*1.01^4, a=a*1.08^4*0.5, s=r+a; r=r*1.01^5, a=a*1.08^5,

    0
    Gravatar ikon för användaren
    David

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.