Hållbar mellanriskhink/nybörjarportfölj
Sök:

Hållbar mellanriskhink/nybörjarportfölj

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Martin

ställde för sedan frågan: Hållbar mellanriskhink/nybörjarportfölj

Har börjat strukturera upp mitt sparande enligt hinkmodellen och portföljmallarna. Nu har turen kommit till att få i ordning en mellanriskhink efter nybörjarportföljen.

Söker därför efter fonder till denna, med kriteriet att jag vill investera hållbart/etiskt.

Har tänkt mig en bas av: SPP Global Plus, SPP Tillväxtmarknad Plus & SPP Grön Obligationsfond.

Sedan ev. komplettera med: SPP Sverige Plus (blir det för stor sverigeviktning då obligationsfonden mestadels verkar investera i Sverige?) & RobecoSAM Global Small Cap Eqs B EUR (är det vettigt att få in lite småbolag?).

Vad tycker ni är en vettig fördelning eller har ni kanske några andra fondtips?

 

Stort tack på förhand! :-)

Det finns 1 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej Martin!

Ser tyvärr inte fördelningen av fonderna, så svårt att säga något om det!

Men absolut, för en hållbar portfölj så finns det tyvärr inte så mycket alternativ, så att hålla sig till SPPs fonder kanske är att föredra?

Jan har skrivit en artikel om ”Hållbara investeringar”, har du inte läst den så gör det!
Längst ned i artikeln så finns det en lista på lite olika hållbara fonder.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Hej Robin, tack för ditt svar. Ber om ursäkt för otydligheten, har nedan sammanställt mina huvudfrågor.

    Vilken av följande fördelningar skulle du föreslå och varför?
    – SPP Global Plus (50%), SPP Tillväxtmarknad Plus (10%), SPP Grön Obligationsfond (40%).
    – SPP Global Plus (30%), SPP Sverige Plus (10%), SPP Tillväxtmarknad Plus (10%), RobecoSAM Global Small Cap Eqs B EUR (10%), SPP Grön Obligationsfond (40%).

    Ger [SPP Grön Obligationsfond] en fullgod spridning på räntesidan?

    Ger [SPP Grön Obligationsfond] redan en viktning mot Svenska marknaden så att [SPP Sverige Plus] ”inte behövs”?

    Finns det någon idé i att vikta in småbolag med [RobecoSAM Global Small Cap Eqs B EUR] eller finns det annat man bör vikta in med någon ”rolig/förvaltad” fond?

    Tack på förhand. :-)

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Martin
  2. Vit pil

    Jadu, beror såklart på om du vill ha med småbolag eller ej, det år nog något du får bestämma själv.
    Du skulle även kunna göra ett till alternativ:

    40% Global
    10% Sverige
    10% Tillväxt
    40% Räntefonder

    Jag är ingen fantast på räntefonder så kan inte riktigt svara på din fråga om spridningen, däremot tycker jag inte att en obligationsfond kan ersätta en Svensk aktiefond i exponeringsväg. Det är två helt skilda exponeringar.

    Core Ny Tekning är en spännande fond med spännande förvaltare, finns lite poddar dom har besökt där dom pratar om sin filosofi och vad fondens mål är. Lyssna på något av dessa och bilda din egen uppfattning!

    2+
    Gravatar ikon för användaren
    Robin Wikström
  3. Vit pil

    Tack för ditt svar Robin, det uppskattas! En ytterligare tanke har slagit mig, kanske ett dåligt alternativ, men vill undersöka det.

    Vad tror du/ni om att ersätta samtliga aktiefonder med [SPP Global Solutions] som verkar innehålla lite av varje och ha presterat rätt bra? Min tanke grundas i fondens höga hållbarhetskrav och att det i ett sparande på lite kortare sikt som i mellanriskhinken så kanske man bör ligga rätt nära globala marknaden utan viktning?

    2+
    Gravatar ikon för användaren
    Martin
  4. Vit pil

    Spännande fond ändå även om den känns lite dyr på 0.8%.
    Men som du säger har den presterat bra även om historisk avkastning inte är någon garanti för framtiden.

    Fonden verkar avvika ganska mycket från vanliga globala indexfonder, t.ex har den 33% i USA istället för lite över 60% i vanliga indexfonder som Avanza Global och tittar man på dom största innehaven så syns inte jättarna till på top 10.

    Absolut skulle man kunna köra på denna globalfonden som sitt enda innehav, inge problem med riskspridningen eller så.
    Däremot ska man bara veta att det är lite dyrare och går inte enligt dom vanliga globala indexerna som MSCI World Index.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Robin Wikström

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.