Hjälp med mina fond
Sök:

Hjälp med mina fond

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Morris

ställde för sedan frågan: Hjälp med mina fond

Hej jag vill bara kolla med dig /er om jag sparar smart? Ca10 år och längre 5000 i månaden

ska jag skära ner nått eller investera i nått mer?

idag har jag

avanza global 50%
Avanza zero 12,5
Spiltan aktiefond investmentbolag 12,5
Swedbank Robur acces Asien 12,5
Avanza Europa 12,5%

 

Det finns 6 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

din portfölj avviker från det bredaste indexet msci acwi. det kan vara bra, det kan vara dåligt. vad har du för strategi?

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    msci acwi ,Viste jag inte va det va innan du skrev det , jag började spara för 2 månader sen ,(nybörjare) jag tänker mer risk spridning globalt Sverige Europa Asien jag har 300.000 som jag vill få in i fonder , vill att pengarna växer med tiden, mer än det har ja ingen bredare strategi

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Morris

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej kanapé msci acwi viste jag inte va de va innan du skrev det , jag började investera i fonder för 2 månader sen och tänkte fortsätta lägga in 5000 i månaden min strategi är att investera i 1 globalfond 2 sverigefonder Asien och Europa fond så man sprider risken , skulle uppskatta all hjälp ja kan få :)

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    MSCI ACWI IMI är ännu bredare, MSCI World (Avanza Global) innehar endast stora bolag i de allra rikaste länderna, ACWI innehar också tillväxtländer och IMI globala småbolag. FTSE All-World Index är ett annat brett index som man kan titta på.

    Avanza Global innehar redan 20% Europa så en Europafond är överflödig. Lägg den delen till globala småbolag i stället (småbolag har högre risk på kort sikt men är bra på lång sikt). Handelsbanken Gl Småbolag Ind Cri A1.

    Avanza Emerging Markets är ett ungefär likvärdig alternativ till Swedbanks fond. 12,5% är lagom.

    25% Sverige är nog lite i överkant, 15-20% räcker gott och väl. Avanza Zero skulle jag byta till SEB Sverige Indexfond och/eller PLUS Småbolag Sverige.

    Läs också Jans artikel om globalportföljen:
    https://rikatillsammans.se/fondportfolj/globala-barnportfoljen-spara-pengar-langsiktigt/

    2+
    Gravatar ikon för användaren
    Tale
  2. Vit pil

    Funderar sälja allt och göra så istället vet inte :/ 60% avanza global 25% avanza zero eller spiltan? Resten i sparkonto med ränta

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Morris

Kommentera

svarade på frågan för sedan

vi får se om formateringen blir rätt här. kopierar från morningstar. detta är din portfölj

 

 

Regionfördelning

Afrika och Mellanöstern

0,0

Asien exkl Japan

15,0

Australien och Nya Zeeland

1,2

Japan

4,0

Latinamerika

0,0

Nordamerika

33,4

Sverige

23,3

Västeuropa exkl Sverige

23,0

Östeuropa

0,0

 
10 största aktier

Namn
Bransch (aktier)
Landkod
%

Investor AB B
Finans
SWE
3,9

Industrivarden AB C
Finans
SWE
3,3

Apple Inc
Teknik
USA
1,6

Microsoft Corp
Teknik
USA
1,4

Kinnevik AB B
Finans
SWE
1,4

L E Lundbergforetagen AB B
Finans
SWE
1,2

Alibaba Group Holding Ltd ADR
Konsument Cyklisk
CHN
1,0

Roche Holding AG Dividend Right Cert.
Sjukvård
CHE
1,0

Amazon.com Inc
Konsument Cyklisk
USA
1,0

Hennes & Mauritz AB B
Konsument Cyklisk
SWE
0,9

Kommentera

svarade på frågan för sedan

vill du ha en helt neutral position till marknaden ser det ut så här

Afrika och Mellanöstern

1,4

Asien exkl Japan

12,2

Australien och Nya Zeeland

2,1

Japan

7,1

Latinamerika

1,8

Nordamerika

56,6

Sverige

0,8

Västeuropa exkl Sverige

17,1

Östeuropa

0,9

 

slutsatsen vi kan dra är att du inte tror på tillväxtmarknader och småbolag. du har överviktat sverige och europa och du har viktat ner nordamerika.

 

portföljen jag har här är

avanza global 73%

handelsbanken gl småbolag 12%

avanza emerging markets 15%

 

denna portföljen är i princip så marknaden ser ut idag. alla avvikelser från denna fördelningen kommer göra att du antingen presterar bättre eller sämre än världsindex.

(din portfölj är inte dålig på något sätt, men du har tagit aktiva positioner och bettat emot marknaden medvetet eller omedvetet)

 

lycka till i dina investeringar!

Kommentera

svarade på frågan för sedan

En sista fråga kanapé , tycker du jag gör fel om ja säljer allt och lägger in allt i avanza global ?

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Eller 60%avanza global 25 avanza zero resten i sparkonto med ränta tack för din tid

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Morris

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Eller 60% avanza global 25% avanza zero eller spiltan? Resten i sparkonto med ränta ?

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2020-02-23 klockan 17:10 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.