Hur ser din portfölj ut?
Sök:

Hur ser din portfölj ut?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av CL

ställde för sedan frågan: Hur ser din portfölj ut?

  • Industrivärden C
  • Investor B
  • Kinnevik B
  • Latour B
  • Lundbergföretagen B

(15%, 1/n fördelning)

  • Avanza Global (70%)
  • Avanza Emerging Markets (15%)

Total avgift: 0,14%

Min portfölj är en trade-off mellan kapitalviktning (a.k.a. bred globalfond) och diversifiering. Jag köper alltså marknaden med övervikt riskfaktorer/Sverige och tillväxtmarknader. Båda med låg korrelation mot MSCI World (globalt index). Fokus ligger på passiv förvaltning och låg avgift. Undantag är ”aktiva” investmentbolag, men det betyder inte att jag tror på aktiv förvaltning, utan jag ser dem som billiga multifaktorfonder.

Buffert (fast summa)

  • XACT Obligation (90%)
  • XACT OMXS30 (10%)

Bufferten är två ETF:er som kan säljas omgående vid behov. Aktier och obligationer har negativ korrelation. När ena faller, stiger den andra. Det ger lägre volatilitet och maxförlust. Hade tidigare Spiltan Högräntefond men kom fram till att företagsobligationer inte var för mig.

Det finns 7 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Länsförsäkringar Global Indexnära. Lägre skatt på amerikanska utdelningar därav bättre utveckling än Avanza Global.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Funderar på att byta till LF Global. Inte så många utdelningar just nu dock p.g.a. coronakrisen.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    CL

Kommentera

svarade på frågan för sedan

– Investor

– Castellum

– latour

– svolder

– Lundbergsföretagen

– xact högutdelande

-Länsförsäkringar global indexnära

Resten på sparkonto:)

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Fint, hur stor andel Sverige har du?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    CL
  2. Vit pil

    Vill tillägga att när jag räknade på det överlappade Xact Högutdelande (som är en utmärkt fond) med många investmentbolag. Du skulle kunna komprimera portföljen och få bättre diversifiering med bara tre fonder: Xact, LF Global och Avanza EM.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    CL
  3. Vit pil

    Hej. Glömde skriva fördelningen. 80% global och 20%. Sverige. Tack för input. :)

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Alex

Kommentera

svarade på frågan för sedan

100% LF Global indexnära.

 

Mvh.jack

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Varför inga tillväxtmarknader? För enkelhetens skull?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    CL
  2. Vit pil

    Själv är jag nöjd med den fördelningen och riskspridningen i LF Global indexnära. Om jag ska lägga 10% extra tillväxtmarknad indexnära kommer knappast påvärka så mycket utfallet på total avkastning om 20år. Varken mer eller mindre. Den dag jag bedömmer att tillväxtmarknad börjar ge mer avkastning igen är det möjligt att jag tar in Avanza Emerging markets. Men då går jag in med 30% tillväxtmarknad i portföljen. Inga små % hit/dit. Många ggr funderar jag ta in 30% Amf Aktiefond småbolag. Det är något som borde fungera fint långsiktigt med automatisk månadssparande. Tror mer på billig Sverige småbolag index än tillväxtmarknad index långsiktigt. Men hur än man gör kommer det bli bra på 15-20 årssikt . Lycka till.
    Mvh.jack

    0
    Gravatar ikon för användaren
    jack

Kommentera

svarade på frågan för sedan

80% LYSA 90/10

20% TIN Ny Teknik A

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    7 månadslöner efter skatt på sparkonto.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Mattias

Kommentera

svarade på frågan för sedan

  • Buffert på sparkonto.
  • En portfölj på medellång sikt enligt Jans Nybörjarportfölj.
  • En portfölj för pensionen enligt Jans Globala barnportfölj.
  • Amortering bostad

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Ser snyggt ut CL!

Jag har

 

Lång/pension

73% LF global

12% Handelsbanken gl småbolag

15% Avanza emerging markets

 

Har svensk indexfond i tjänstepension + Ap7 i ppm

 

Buffert – 1 års utgifter minus a-kassa

50% sparkonto

50% lysa 20/80

Kommentera

svarade på frågan för sedan

75% Fonder

20% Aktier

5% Krypto

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2020-05-27 klockan 06:31 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.