Investera direkt i investmentbolag
Sök:

Investera direkt i investmentbolag

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Stig

ställde för sedan frågan: Investera direkt i investmentbolag

Jag tror på strategin att lägga en ansenlig del av sitt sparkapital i investmentbolag, men jag är inte riktigt nöjd med innehav/vikning i Spiltan aktiefond investmentbolag eller SEF kavaljer, utan skulle hellre investera enligt Ibindex, alternativt samma bolag som Ibindex, fast likaviktat (och lägga till Ratos). Det skulle innebära 14 investmentbolag.

Om jag kör courtageklass mini på Avanza/Nordnet blir courtage 0.25% för det initiala inköpet, och tanken är därefter att månadsspara motsvarande 2% av det totala värdet, vilket på ett år innebär en transaktionskostnad på 0.06%. Sammantaget blir mina kostnader ca 0.3% första året. Efter ett år gör jag sedan en ombalansering som kommer kosta ca 0.25% (säljer av hälften av innehaven, köper hälften). Totala årliga kostnaden blir således ca 0.3%.

Vad tror ni om detta som alternativ till fonderna Spiltan investmentbolag samt SEF kavaljer?

Finns någon funktion på Nordnet eller avanza där jag kan lägga aktier och fonder på samma investeringssparkonto, men se den sammanvägda utvecklingen för aktierna aggregerad?

Det finns 5 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej!

Att köpa egna aktier är väl inga problem, men du skulle kanske kunna ta det lite lugnt med ombalanseringarna för att slippa så mycket jobb och courtage. Jag äger själv en del aktier direkt och ombalanserar bara när fördelningen blivit väldigt skev. Du kan även använda ditt månadssparande till att köpa de som halkat efter.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Jag tänkte ombalansering max en gång per år så att det inte skenar iväg allt för mycket.

    1+
    Gravatar ikon för användaren
    Stig

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Sen när man handlar investmentbolag är det viktigt att man passar på att köpa när det är rabatt och sälja när det är premie.

 

Aktuella rabatter hittar du om du klickar på länken

https://substansrabatt.se/substansrabatt/

 

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Men är det så enkelt? Rabatten och premien finns ju av en anledning, så borde man inte kunna argumentera för att ha likaviktat för maximal riskspridning?

    1+
    Gravatar ikon för användaren
    Stig
  2. Vit pil

    jo men jag köpte svolder i våras t.ex till en rabatt nu handlas den till premie. Du måste ju inte köpa alla investmentbolagen samtidigt. med helt rätt att lika viktat sänker risken.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Martin Olsson

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Vad ser ni för för- och nackdelar med ovan nämnda strategi istället för att köpa Spiltan/Kavajer?

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Jag har under lång tid haft de 4 största investmentbolagen. Samtidigt har jag haft Spiltan investmentbolag. Avkastningen inom parantes är Spiltans siffror:

i år   16 (18)   38

1 år   33 (34)   68

3 år   44 (48)   87

5 år   111 (106)  202

Hade jag däremot satsat 100 % på Latour som är ett av de 4 bolagen hade jag fått siffrorna efter parentesen.

Vad visar detta? Vill du satsa på ett bolag som du tror på och det går bra kan du öka din avkastning med 100 %!

 

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Ren spekulation, kan lika gärna gå åt det motsatta 🙈

    2+
    Gravatar ikon för användaren
    Leffe

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Största argumentet emot är att du kommer avvika mot målfördelningen för respektive innehav iom att du månadssparar och ombalanserar en gång per år. Du kan inte heller fördela mindre summor som månadssparas jämnt på alla innehav utan får välja ut enstaka aktier att köpa.

Effekten av ovan på din totala avkastning törs jag dock inte sia om.

Ser man på utvecklingen för Ibindex kontra Spiltan överreagerar Ibindex, vilket talar för ditt förslag.

 

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2020-10-08 klockan 20:42 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.