Investmentbolag
Sök:

Investmentbolag

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Markus

ställde för sedan frågan: Investmentbolag

Hej!

Jag har ganska nyligen startat ett långsiktigt sparande och har ungefär 200.000 kr där nu. Jag är inte allt för insatt, men har idag nästan enbart investmentbolag i portföljen. De jag har är Investor, Lundberg, latour, bure, svolders och industrivärlden. Dessa har gjort ett väldigt bra jobb hittills och ger mig en bra riskspridning, utan att jag behöver anstränga mig särskilt mycket alls. Min fråga är då, är det något fel med, eller varför investerar man inte bara i investmentbolag? Känns oerhört smidigt, eller är det något jag missar. Kan jag dryga ut portföljen på något sätt, eller vad är era tankar?

 

tack på förhand! :)

Det finns 3 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej

Investmentbolag har gått jättebra och det finns ingen anledning av välja något annat i dagsläget. Under 2019 har:

Investor har avkastat 38 %

Latour har avkastat 39 %

Industrivärden har avkastat 28 %

Lundberg har avkastat 49 %

Bure har avkastat 70 %

Svolder har avkastat 38 %

Jag skulle skippat Svolder, Bure och Industrivärden och köpt mer av de övriga 3 bolagen! Det svänger för mycket i små investmentbolag! Har du Lundberg behöver du inte Industrivärden.

Som jämförelse har:

Bästa globalfonden har avkastat 43 %

Bästa sverigefonden har avkastat 48 %

Bästa tillväxtmarknadsfonden har avkastat 33 %

 

 

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Hej!

    Eftersom hans portfölj består av flera investmentbolag som har mestadels större bolag som innehav så kan det absolut vara bra att ha några investmentbolag som är mer inriktade mot mindre bolag, att det ”svänger för mycket” är nog en personlig sak som man får känna efter hur mycket man kan tänka sig att portföljen får röra sig. Eftersom man har investerat i just aktier så kommer det vara volatilt över tid!

    2+
    Gravatar ikon för användaren
    Robin Wikström
  2. Vit pil

    Tycker du att det låter som en bra idé i övrigt då? Att enbart ha de bolagen jag nämnt ovan eller har du andra tankar eller reflektioner? :)

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Markus
  3. Vit pil

    Finns det något måste, eller någon annan grundpelare i portföljen som är bra att ha? Känner att eftersom jag själv inte alltid har tid och ork, speciellt över en lång period, så tänker jag att investmentbolagen gör allt åt mig. Dessutom när jag har flera så får jag automatiskt en spridning. Det jag kan hålla med om är ifall de bolagen framförallt löser in sig på Sverige och Norden, vilken kanske ger en dålig spridning så sätt. Hur ser ni på det?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Markus

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hur ser diversifieringen ut över länder? Det kan vara riskfyllt i att ha överviktat i ett specifikt land. Men det finns studier som visar att det kan vara fördelaktigt att ha så mycket som 20% av sin portfölj i sitt hemland, pga t.ex. skatteskäl. Men annars bör det vara en global inriktning på resterande portfölj.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Hej! Det är enbart ovan nämnda investmentbolag jag har. Inget i övrigt, och inga utländska investmentbolag. Något som bör kompletteras med. Vilka i så fall? Tips? :)

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Markus
  2. Vit pil

    Jag själv har mestadelen av portföljen i ”Avanza Global” och ”Länsförsäkringar global indexnära”. Portföljen skulle ha mindre onödig risk om runt 80% av innehavet låg i dessa två fonder (eller valfri annan global index fond med låg avgift). Problemet med utländska investmentbolag kan vara att man behöver dubbelbeskatta utdelningen, så ovanstående fonder anser jag vara bättre.

    Lycka till!
    /Patrick Eriksson

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Patrick Eriksson
  3. Vit pil

    Jättetack för tipsen, Patrick! Avanza global och länsförsäkringar global indexnära ska jag kika noggrannare på. Har du något annat förslag på liknande fonder? :)

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Markus
  4. Vit pil

    Det finns andra globala indexfonder men dessa två är de med de lägsta avgifterna som jag hittat. Det är en väldigt liten skillnad i avkastning på olika globala indexfonder, och det viktigaste enligt investeringsteorin är att hålla avgiften låg.

    Men annars är det många som gillar att ta med en liten del (exempelvis 10%) av en indexfond av tillväxtmarknaden i Asien. Ett exempel på en sådan fond med låg avgift är till exempel ”Swedbank Robur Access Asien”.

    Andelen i svenska/nordiska investmentbolagen bör som tidigare sagt helst inte övergå 20% av en portfölj.

    Det är många som också har med en global Småbolagsfond (10-15% andel), för att höja avkastningen, men också ökad risk. Detta kan göras om fonden inte har för hög avgift, bör helst inte överstiga 0,5%.

    Inlägget består av mina egna tankar om hur en portfölj kan utformas och som även liknar min egen. Undersök gärna dessa för att ta ett eget beslut om det passar din portfölj.

    Slutligen kan jag igen tipsa om att kolla på ”Rikatillsammans Globala barnportfölj” för inspiration om du har en lång sparhorrisont. Jag personligen har valt bort de räntor och guld som finns i den portföljen då jag anser att de inte bidrar med mycket under en längre sparhorrisont på till exempel 15 år, om man är risktollerant.

    Lycka till och hoppas du blir inspirerad!

    /Patrick Eriksson

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Patrick Eriksson

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Tack för feedback! Jag har enbart de ovan nämnda investmentbolagen, inget annat. Jag känner att det är väldigt smidigt att ha det så eftersom jag inte har tiden och energin att lägga ner på det här, utan känner att de gör ett mycket bättre jobb. Jag håller med om diversifieringen. Tycker den är bra i antal mängd och branscher, men tänker att den kanske är för nischad till bara Sverige och Norden. Vad tycker ni? Är det något jag kan eller bör korrigera? Eller funkar min tanke på att bara ha investmentbolag?

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Jag själv har valt att inte vara för mycket exponerad mot den nordiska marknaden, som dessa investmentbolag ser ut att ha fokus på. Sveriges andel av den den globala marknaden är runt 1% och det är introduceras högre risk att vara överexponerad mot denna. Jan här på rikatillsammans har ju tagit fram en (enligt mig), bra mall för nybörjare att investera långsiktigt: Den globala barnportföljen. Den har utformats från tillgänglig investeringsteori och den är (enligt mig) ett bättre val än en portfölj av investmentbolagen listade ovan.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Patrick Eriksson

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2019-12-01 klockan 11:58 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.