Kan man verkligen förvänta sig 6-8% tillväxt med en 75-25 fördelning aktier fonder?
Sök:

Kan man verkligen förvänta sig 6-8% tillväxt med en 75-25 fördelning aktier fonder?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Joakim

ställde för sedan frågan: Kan man verkligen förvänta sig 6-8% tillväxt med en 75-25 fördelning aktier fonder?

Hejhej

Jag ser ofta räkneexempel på att beräknad tillväxt över en 5-10 års period är ca 6-8% per år om man investerar in en blandning av aktier och fonder.

 

Men är detta verkligen realistiskt mtp att man tydligen även ska vara beredd på att förlora hälften eller mer av sitt kapital någon gång över iaf en 10-15 års period?

Det finns 5 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

I svenska kronor kan du nog räkna med 6-8%.

Kommentera

svarade på frågan för sedan

En snitttillväxt på ett globalt aktieindex över tid, inkluderat alla stora nedgångar och alla stora uppgångar landar på omkring 8%

Om du har 100% aktiefonder och marknaden dyker med 50% så har innehavet tappat hälften av värdet. Har du däremot 25% räntor i portföljen så tappar den bara 37% då räntefonder agerar som krockkudde.

 

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Tack för svar!

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Joakim
  2. Vit pil

    Korta svaret är ja. Precis som sagts tidigare svänger börsen men på en 5, 10 eller helst längre årsperiod kan man nog räkna på en vinst runt 8%. Ju längre sparande desto högre aktiefördelning enligt mig :) Lycka till!

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Erick
  3. Vit pil

    Ingen garanti om 8% i framtiden men att ta in i beaktning när pensioner diskuteras med defensivt defaulttillväxt på 2% i alla prognoser…

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Peter Pb Bengtsson

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Sannolik avkastning för en 60/40-portfölj är ca 5-6% per år och för en 90/10 portfölj ca 7-8%, så en 75/25 portfölj borde ha en ganska hyfsad chans att avkasta runt 6-7% i snitt. Men då handlar det om långa tidsperioder, ju längre desto bättre, men minst 10 år (en 5 års period är rena lotteriet).

Prognoser och sannolikheter bygger enbart på historiken och då handlar det om hur snittavkastning har varit under lång tid. Men historisk avkastning är som bekant ingen garanti för framtid avkastning, och det finns många som påstår att i framtiden kommer börsen gå sämre än det gjort hittills. Men det är förstås omöjligt att veta säkert. Nu när ränteläget är idag historiskt lågt får man kanske ändå dra ner prognosen något.

Det har hänt en gång i historien att två börskrascher har inträffat under en 15 års period, så visst kan det hända. Men att det skulle bli ett eller två stora krascher i snitt under varje 10-15 års period i framtiden kan du glömma. Det är bara fantasi och helt enkelt inte realistiskt.

Man får ändå vara förberedd på att en börskrasch kan komma när som helst, men för sparandet bör det inte spela någon som helst roll: man har redan tagit hänsyn till det när man säger att om sparperioden är lägre än 5 år ska man ha pengarna på ett sparkonto med insättningsgaranti, för en period längre än 5 år är en 60/40 portfölj lämplig och man kan ha 90-100% aktier när sparperioden är 10 år eller mer. Därtill har vi en tumregel som säger att man ska ha högst 10% aktier för varje år man kan låta pengarna vara ifred.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Ok! Tack för svaret!

    1+
    Gravatar ikon för användaren
    Joakim

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Sen får man inte glömma att de där 8% som gärna nämns är exklusive inflation som ju är på 2% per år.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Enligt portfoliocharts har medianavkastningen realt (d.v.s. efter inflation) för en 60/40 portfölj legat på 5,9% i alla rullande 10 årsperioder fr.o.m. 1970 och en 100/0 portfölj har legat på 7,8%.

    2+
    Gravatar ikon för användaren
    Filip

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Medianavkastning är totalt meningslöst att titta på under en så kort period som 5-10 år. Det finns stor risk för att du kommer att bli rejält besviken, men även chans till att du tom blir positivt överraskad.

Om medianavkastningen är 7% så har vissa 10årsperioder avkastat -% och vissa kanske 14%.

Personligen tar jag mycket hellre en högre minimumavkastning än en högre maximumavkastning och kör därför en mer defensiv fördelning än 100/0 eller 75/25.

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2019-07-30 klockan 12:46 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.