Kostnader i samband av om balansering • Fråga på RikaTillsammans
Sök:

Kostnader i samband av om balansering

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Johan B

Johan B ställde följande fråga för 11 månader sedan:

I min ”quest”  att bli bättre än genomsnittlig har jag läst och hört mycket om att ombalansera portföljen. Uppstår det inte mycket kostnader i detta? Typ courtage I samband med köp och sälj av ETF eller köp och sälj avgift i en fond?

Skatt på vinst äter ju också upp en hel del av framtida avkastning.

Tror jag läste i en artikel på denna blogg att ett sätt att ombalansera är att sälja allt och köpa igen. Det låter helt tokigt. :)

Vad missar jag? Ombalansera varje kvartal låter onödigt dyrt.

 

 

Det finns 1 svar till denna fråga

John svarade på frågan för 11 månader sedan

Ombalansering kan man gott och väl göra en gång om året. Varje kvartal låter lite väl ofta.

Vet inte hur avgifterna ser ut för ETF men för vanliga fonder uppstår det transaktionsavgifter och om valutaväxling sker i samband med detta uppstår det även köp/sälj avgifter för växlingen. Dessa avgifter syns inte i den totala årliga kostnaden heller.

Men när fondens innehåll ändras av förvaltaren (köp och sälj) uppstår det ju också transaktionskostnader. Så i teorin borde en fond vara dyrare ju aktivare förvaltaren är.

I en bok hävdades det att merparten av kostnaden (som alltså inte syns) är just transaktionsavgifter.

Att sälja allt och köpa tillbaka allt låter mer som marknadstajming. Jag tror inte Jan rekommenderar detta…

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Det handlar om att balansera risken då portföljen efter ett år har förflyttat sig från den ursprungliga fördelningen. Skulle du låta en ränte-/aktie-portfölj ligga i 10 år skulle andelen räntefonder efter 10 år vara högst marginell och därmed skulle risken vara hög. Det är det som man vill undvika med ombalansering. Statistiskt sett har man också sett att det ökar avkastningen. Så det är en bra sak. :-)

    0

    Gravatar ikon för användaren
    Jan Bolmeson

Kommentera

Denna webbplats använder Akismet för att förhindra skräppost. Läs mer om hur dina kommentarsuppgifter behandlas.

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-) [mc4wp_form id="9993"]