Lysa räknar avkastning bara på första insättning
Sök:

Lysa räknar avkastning bara på första insättning

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Johan

ställde för sedan frågan: Lysa räknar avkastning bara på första insättning

Jag har sedan en tid ett månadssparande hos Lysa. När jag loggar in visas aktuellt portföljvärde och procentuell avkastning sedan start. Lysa har dock ett lite udda sätt att räkna fram avkastningen. Dom dividerar helt enkelt värdetillväxten med den ursprungliga insättningen och struntar i efterföljande månadsinsättningar! Den procentuella avkastningen ser då ut att vara avsevärt högre än vad den i verkligheten är. Jag har frågat Lysa om detta men får inget svar. Är det verkligen ok att göra så? Det är ju direkt vilseledande och dessutom helt irrelevant information.

Det finns 2 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Det stämmer inte riktigt. Lysa tar utan tvekan hänsyn också till insättningar och uttag när den visar avkastningen i procent (sedan start – eller 1-3-6 månader, i år eller 1 år om du väljer en annan tidsperiod).

Från Lysas site (Hjälp):

Hur beräknas min avkastning?

Vi tillämpar en uträkningsmetod som heter TWR (Time Weighted Return). Formeln räknar ut den totala avkastningen på kontot sedan start.

Formeln ser ut enligt följande för att räkna ut den dagliga avkastningen:

(Marknadsvärde-uttag-tidigare marknadsvärde) / (Tidigare marknadsvärde+insättningar)

Varför skiljer sig ”utveckling i kronor” mot ”utveckling i procent”

När vi redovisar utvecklingen på kontot kan du till exempel ha en negativ avkastning i kronor men en positiv avkastning i procent. Detta kan inträffa eftersom storleken på insättningar eller uttag påverkar storleken på din avkastning i kronor men inte din avkastning i procent.

Ett exempel när detta inträffar är om du investerade 10 000 kr initialt och investeringen sedan går upp med 10 %-enheter, har du en utveckling i procent på 10 % och en utveckling i kronor på + 1 000 kr. Skulle du sedan sätta in 150 000 kronor och din investering tappar 5 %-enheter i värde skulle din utveckling nu visa + 5 % men en avkastning på – 7 050 kr.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Det var därför jag tog ut mina pengar från lysa.

    1+
    Gravatar ikon för användaren
    Erhan Mahmud
  2. Vit pil

    Jag tycker att det inte är mer än logiskt att Lysa gör som dem gör. Så behöver man väl räkna för att kunna jämföra portföljens utveckling hos Lysa med andra fonder eller index på marknaden. MSCI worldindex till exempel tar inte heller hänsyn till dina uttag och insättningar. ;P Det vore ”vilseledande och irrelevant” mot andra hållet.

    Jag använder ett kalkylark för att hålla koll på mina investeringar. Just nu har jag typ ”hela 7%” vinst. Det låter verkligen inte som mycket va? Men tack vara Avanza/Lysa och deras metod vet jag att mina investeringar har egentligen gått upp typ 22 % i år. Helt enligt marknadsutvecklingen och lite plus faktiskt.

    Det blev bara 7% i mitt ark just nu för att jag lyckats spara/investera ganska stora summor i år och särskilt efter sommaren så att min kurva ”trycktes” ner ordentligt på grund av det. Resultatet blev inte mindre för det. Som också syns tydligen när jag tittar på utvecklingen i kronor!

    1+
    Gravatar ikon för användaren
    Adde

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej Johan,

Vad tråkigt att du inte anser att TWR (Time Weighted Return) är en bra uträkningsmetod för avkastningen på ditt Lysakonto. Den räknar ut den totala avkastningen på kontot sedan start, något som vi anser är mer relevant än avkastning på totalt insatt belopp.

Storleken och tidsaspekten av insättningar eller uttag påverkar alltså storleken på avkastningen i kronor men inte avkastningen i procent. Formeln ser ut enligt följande för att räkna ut den dagliga avkastningen (Marknadsvärde-uttag-tidigare marknadsvärde) / (Tidigare marknadsvärde+insättningar).

Sedan får du gärna vidarebefodra det mail du inte fått svar på, så ska vi givetvis felsöka.

Att våra kunder är nöjda är högsta prioritet på Lysa.

Därför är du jättevälkommen att ringa oss på 08 – 525 035 70, alternativt mejla kontakt@lysa.se så vi kan berätta mer och försöka lösa detta.

Bästa hälsningar, John på Lysa

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Varför insättningar eller uttag påverkar bara avkastningen i kronor och inte procent? Har du ett exempel?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    MLT
  2. Vit pil

    Hej igen,

    När vi redovisar utvecklingen på kontot kan du till exempel ha en negativ avkastning i kronor men en positiv avkastning i procent. Detta kan inträffa eftersom storleken på insättningar eller uttag påverkar storleken på din avkastning i kronor men inte din avkastning i procent.

    Ett exempel när detta inträffar är om du investerade 10 000 kr initialt och investeringen sedan går upp med 10 %-enheter, har du en utveckling i procent på 10 % och en utveckling i kronor på + 1 000 kr. Skulle du sedan sätta in 150 000 kronor och din investering tappar 5 %-enheter i värde skulle din utveckling nu visa + 5 % men en avkastning på – 7 050 kr.

    Bästa hälsningar, John på Lysa

    1+
    Gravatar ikon för användaren
    John
  3. Vit pil

    Menar +/- utveckling=hur mycket sammanlagd kapital man har satsat i Lysa? Det blir alltid + utveckling om man har månadssparande? I så fall ska man tittar bara på avkastning?

    t.ex. 10000kr varje månad till månadssparande. Hur visar ni?
    jan 2019 100kr x 100 fondandelar = 10000kr
    feb 2019 90kr x 111 fondandelar = 10000kr
    mars 2019 110kr x 90,9 fondandelar = 10000kr

    0
    Gravatar ikon för användaren
    MLT

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2019-12-03 klockan 20:43 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.