Mäta hur bra sin fondportfölj presterat
Sök:

Mäta hur bra sin fondportfölj presterat

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Oskar L

ställde för sedan frågan: Mäta hur bra sin fondportfölj presterat

Hej!

Jag är på jakt efter ett sätt att mäta/räkna hur bra sin fondportfölj presterat. Det enkla måttet är ju (Värde – Anskaffningsvärde) / Anskaffningsvärde. Problemet med den tycker jag är att då man precis placerat in mer pengar sjunker den kvoten, så att portföljen ser sämre ut än var den nyss var.

Det går också att kolla hur fonderna i portföljen ändrats över tid på någon börssida. Men om min fond ökat t.ex. 7% på ett år, och jag under senaste året sparat månadsvis i den, så har ju jag inte fått 7% på alla mina pengar. De som jag köpte mer nyligen har inte vuxit lika mycket. Så detta sätt tycker jag heller inte riktigt funkar.

Jag funderade ett tag och snickrade ihop följande formel:

  • a = tillväxt/månad (om 7%, så är a=1,07)
  • n = antal månader
  • v = värde efter månaderna gått
  • i = insättning per månad

v = i * a^n + i * a^(n-1) + … + i*a^2 + i*a^1

och så räknar man baklänges för att få fram a! Tolkningen är att a blir den konstanta ränta ett bankkonto skulle haft för att ha gett värde v i slutändan.

Är detta en meningsfull beräkning jag gjort? Vad jag förstått har Avanza och Nordnet något liknande, men jag vill gärna förstå matematiken bakom :)

MVH

Oskar

 

Det finns 1 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej!

Jag är kund hos Avanza och om jag förstått det rätt så räknar de hela tiden procent på det aktuella värdet. Så om jag har satt in 50000 och det skulle fördubblas till 100000 står det ”+100%, +50000 kr”. Om jag då skulle sätta in 100000 till skulle det inte ändras, det skulle fortfarande stå ”+100%, +50000 kr”. Om du gör en avstämning vid tidpunkten för varje insättning kan du väl göra på samma sätt?

Din formel är jag för trött för att bedöma just nu… :-)

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Tack för ditt svar! Det är nog något sådant jag vill göra, verkar ju vara en vettig beräkning. Formeln jag föreslog ser ju väldigt komplicerad ut i jämförelse så jag håller mig nog till det du beskrev :)

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Oskar L

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2018-05-28 klockan 17:40 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.