Nybörjarportföljen - Gjorde jag fel?
Sök:

Nybörjarportföljen – Gjorde jag fel?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Philip

ställde för sedan frågan: Nybörjarportföljen – Gjorde jag fel?

Tjena!

En total nybörjare här men frågan är enkel:

Jag kollade nybörjarportföljen på Shareville eller vad det heter och tog exemplet 10.000kr bara för att testa.

I tårtan så stod det t ex 8,4% i IKC Avkastningsfond, så då sökte jag upp den på Nordnet och tryckte på köp, sen knappade in 840kr. Sen gjorde jag så på alla tills tårtan var slutköpt.

Har jag gjort rätt eller fel?

 

Tack!

Det finns 2 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Du har gjort rätt.

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Du har gjort rätt, i princip. Det viktiga är det vi kallar för ombalansering som ska göras en gång per år. När du köper inititalt vill du köpa enligt fördelnigen nedan. Månadsspara med precis den fördelningen också.

När det har gått ett år omfördelar man allt man har och ser till att man följer modellen nedan. omfördelningen (ombalanseringen) kan göras på olika sätt, men alla sätt ger samma resultat. Sälj av allt och köp om det enligt önskad målfördelning. Sälj/köp det som avviker. Jan har Excelmallar för hur man ska räkna ut.

Rekommenderade nybörjarportföljen – 10 fonder

Den rekommenderade nybörjarportföljen består av 10 fonder som matchar de 10 andelsslagen i bild 3. Nedan följer ett förslag på hur den kan se ut för 2019:
Tabell 3. Den rekommenderade varianten med 10 fonder

Tillgångsslag
Andelsklass
Fondnamn
Andel

1.
Aktier
Global indexfond
Länsförsäkringar Global Indexnära
40 %

2.
Aktier
Svenska storbolag
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
5 %

3.
Aktier
Svenska småbolag
PLUS Småbolag Sverige
5 %

4.
Aktier
Asiatiska storbolag
Swedbank Robur Access Asien
5 %

5.
Aktier
Tillväxtmarknader stobolag
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära
5 %

6.
Räntor
Korta svenska
Spiltan Räntefond Sverige
8.75 %

7.
Räntor
Långa svenska
AMF Räntefond Lång
8.75 %

8.
Räntor
Medellånga reala
Handelsbanken Realräntefond
8.75 %

9.
Räntor
Meddellånga aktiva
IKC Avkastningsfond
8.75 %

10.
Guld
Guld
Pacific Precious
5 %

Läs hela Jans artikel om nybörjarportföljen här:

Nybörjarportföljen | En klassisk balanserad fondportfölj

 

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Hej, då har jag gjort rätt denna gången iaf. När ska den ombalanseras nästa gång? Ska absolut månadsspara i denna, frågan är bara hur man gör det automatiskt, men det listar jag nog ut.

    Tack för svaret!

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Philip

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.